工地監理制度

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工地監理制度范文第1篇

第二條凡在本市行政區域內從事土木工程、建筑工程、線路管道、設備安裝、裝飾裝修工程的新建、改建和擴建等活動的單位和個人，均應遵守本規定。

第三條**市建設行政主管部門負責本行政區域內建設工地文明施工的監督管理工作。

各區縣建設行政主管部門負責本轄區建設工地文明施工的監督管理工作。

第四條城管、環境保護等部門按照各自的職責共同做好建設工地文明施工的監督管理工作。

第五條施工工地周圍必須實行全封閉管理，按照標準設置圍擋。圍擋應堅固安全，整潔美觀。沿街房屋建筑工程圍擋高度不得低于2．5米。

房屋建筑工程必須隨工程進度用國家規定的安全網封閉施工。

施工現場進出口處應設置大門，在門頭設置企業標志，并設立門衛。

第六條施工工地主要出入口應設置工程概況牌、管理人員名單及監督電話牌、消防保衛牌、安全生產牌、文明施工牌和施工現場平面圖。

施工現場必須按照標準設置警示標志，并應有安全標語、宣傳欄、讀報欄、黑板報等。

城市道路、管線敷設工程開挖后，夜間必須設置警示燈。

第七條施工場地應當進行硬化處理，保持道路、排水暢通，采取措施防止泥漿、污水、廢水外流或堵塞下水道。

工地運輸車輛的車廂應確保牢固、封閉嚴密，嚴禁在裝運過程中沿途拋、灑、滴、漏。工地出入口5米內應用砼硬化，并設置車輛沖洗設施，運輸車輛必須沖洗后出場。

第八條施工工地的材料、構件、機具設備應當按照工地總平面圖的布置整齊堆放，標明名稱、品種、規格。

第九條施工現場必須建立和執行消防管理制度，設置符合消防要求的消防設施，并保持完好的備用狀態。

第十條施工作業區與辦公、生活區應當明顯區分，在建工程不得兼做宿舍。作業層應做到當日工完場清，建筑、生活垃圾應集中堆放，及時清理。有條件的工地還應進行綠化，設置吸煙處。

第十一條城市道路、管線敷設工程施工時，應確定合理的生活區，辦公、住宿必須采用整潔美觀的活動板房，材料堆放應整齊有序，建設、生活垃圾必須當日清除干凈。

第十二條施工工地的宿舍、食堂應符合衛生要求。宿舍應采取保暖和防煤煙等措施，床鋪、生活用品放置整齊，有條件的工地應設置淋浴室。

施工現場應設置符合安全、衛生要求的廁所，不得隨地大、小便

第十三條施工現場應采取防粉塵、防噪音措施，不得影響居民的正常生活。

第十四條施工單位應采取有效措施，保證沿線單位、居民出入口和道路的暢通、安全。

第十五條施工工地應有急救藥箱、器材、經培訓的急救人

第十六條工程竣工后，施工單位應在1個月內拆除工地圍墻、安全防護設施和其他臨時設施，及時清理施工現場。

第十七條施工企業違反本辦法規定，有下列行為之一的，由建設行政主管部門給予警告、責令改正，逾期不改的，視情節輕重處以500元以上10000元以下的罰款：

（一）施工工地圍擋、封閉管理不符合標準要求的；

（二）施工工地標牌不符合標準要求的；

（三）施工工地材料、構件、設備堆放不符合標準要求的；

（四）施工工地生活設施不符合標準要求的；

（五）其他違反本規定有關文明施工管理規定的行為。

第十八條建設行政主管部門工作人員，以及參與文明施工監督管理的其他人員，在監督管理工作中、索賄受賄、循私舞弊的，由其所在單位或上級主管部門根據情節輕重給予行政處分；情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

工地監理制度范文第2篇

第一條為了加強工地衛生管理，保障建筑民工身體健康，根據《傳染病防治法》、《食品衛生法》、《生活飲用水衛生監督管理辦法》、《餐飲業食品衛生管理辦法》、《消毒管理辦法》，結合我市實際，制定本辦法。

第二條本辦法適用于在我市范圍內從事建筑工程、管道建設、市政基礎設施工程、園林工程及其附屬設施和與其配套的線路、管道、設備安裝等工程施工現場活動，施工人數在50人以上的施工單位或隊伍。

第三條*市衛生監督所負責市區內建筑工地衛生監督工作，其它縣（區）轄區內建筑工地衛生監督工作由當地監督機構負責。

第二章食品衛生管理

第四條建筑工地施工期達半年以上的食堂必須持有衛生許可證，食堂加工人員持有有效的健康檢查合格證明和衛生知識培訓合格證；對施工期限半年以下的集體食堂實行施工單位備案制度。

第五條工地食堂必須符合下列要求：

（一）食堂外環境整潔，25米內不得有坑式廁所及暴露垃圾等污染物；

（二）有獨立的操作間并≥8m2，設主食貯存庫房，各功能間地面用不透水材料建造，天花板光潔，灶臺貼瓷磚，四壁貼1.5m以上瓷磚墻裙；

（三）防蠅、防塵、防鼠設施齊全有效。

第六條加強亞硝酸鹽、鼠藥等有毒有害危險化學品的管理，設專人負責，專庫存放，不得存放于食品加工場所，防止誤食、誤用；加工、貯存食物一定要做到生熟分開；不要采集、采購和加工出售不認識的蘑菇、野菜和野果及來歷不明的食物；在夏秋季食物中毒高發季節，要提高食物安全意識，正確烹調加工食品特別是易發生食物中毒的食品如豆漿、豆角、馬鈴薯等，隔夜食品和豆類食品必須加熱煮熟方可食用；一旦發生食物中毒，應及時將中毒人員送往醫院救治并報告當地疾控部門。

第七條存放加工生熟食品的用具容器有明顯的標志，使用工具售貨。

第八條采購的食品必須符合國家有關衛生標準和規定。禁止采購下列食品：

（一）有毒、有害、腐爛變質、酸敗、霉變、生蟲、污穢不潔、混有異物或者其他感官性狀異常的食品；

（二）無檢驗合格證明的肉類食品；

（三）超過保質期限及其它不符合食品標簽規定的定型包裝食品；

（四）無衛生許可證的食品生產經營者供應的食品。

第九條禁止制作冷拼菜。

第十條工地食堂衛生許可要求提供下列資料：

（一）建筑公司營業執照復印件；

（二）項目經理身份證復印件；

（三）工地位置圖；

（四）食堂平面布置圖；

（五）衛生管理組織與制度；

（六）食堂從業人員體檢、培訓證明。

第三章飲用水衛生管理

第十一條食堂用水符合國家規定的生活飲用水衛生標準。

第十二條生產用水與飲用水的取水口有明確的區別性標志。

第十三條直接飲用的茶水要加蓋加鎖。

第十四條飲用水管道不得在垃圾堆、污水坑中通過。

第十五條蓄水池加蓋、加鎖并及時消毒。

第十六條生活飲用水供應有專人負責，負責供水人員有健康檢查合格證明并經生活飲用水衛生知識培訓合格。

第十七條有健全的生活飲用水衛生制度。

第四章傳染病管理

第十八條施工單位開工20日前，必須到當地疾病預防控制機構進行登記。

第十九條施工單位應當向疾病預防控制機構提供具體的預防傳染病的實施計劃，并建立建筑工地預防傳染病的組織機構，工地防治傳染病工作實行法人代表負責制，明確施工單位法人代表為防治傳染病的負責人。工地預防傳染病實施計劃內容應包括工地用工計劃及工人來源；民工住宿安排、食品衛生和飲用水衛生計劃；環境衛生如生活垃圾處理、廁所衛生等管理計劃；民工勞動時間安排；傳染病報告制度和消毒制度等。

第二十條施工單位要建立傳染病協管員制度，每50名工人設一名傳染病協管員，協管員是施工工地預防傳染病的直接責任人。

第二十一條施工單位要組織所有外地施工人員到疾病預防控制機構進行有關傳染病的預防性健康檢查，對來自特定疫區人員進行專項檢查，合格者頒發健康體檢合格證并建立健康檔案備查。外地施工人員預防性健康體檢合格證有效期為兩年。

第二十二條建立傳染病宣傳欄，向建筑民工宣傳有關傳染病防病知識。

第二十三條發現傳染病病人或突發公共衛生事件，除立即將病人送往醫療機構診治外，須按照要求向當地疾病預防控制機構報告疫情。

第五章民工宿舍及個人衛生管理

第二十四條工人宿舍要有防蠅、防蚊、防鼠設施，要具備良好的采光通風條件。

第二十五條每個宿舍的工人數按人均2m2設置，一人一床，不得使用地鋪、通鋪，床鋪之間應有適當間隔。

第二十六條民工宿舍有日清潔檢查制度，床位、被褥、生活用品擺放整齊。

第二十七條有滿足工人個人衛生清潔的設施和場所。

第二十八條宿舍周圍應有排水設施，不得有積水和露天生活垃圾；定期進行消毒和“四害”防治工作。

第六章附則

工地監理制度范文第3篇

【關鍵詞】油田；地面建設工程；質量監督；管理體系

1 建設工程質量涵義及其控制

建設工程質量主要指的是根據國家相關的法律法規及其政策等等對建設工程的功能、安全和環境等因素進行評估的綜合指標。建設工程的好壞質量的直接決定了一個工程的計劃、設計、檢測以及成敗的關鍵因素。

建設工程質量控制主要可分為設備及原材料、半成品質量控制和施工質量控制兩方面。其中原材料的質量控制極為重要，也是整個工程控制的基礎環節，材料質量控制不能達到要求，那么后續的工程質量也不可能達到指標。而工程建設施工質量控制是整個工程質量的關鍵環節，事都嚴格按照標準規范施工是決定工程質量的關鍵所在。

2 油田地面建設工程質量監督管理現狀

以中國石油公司為例，其公司主要實行的是成品、工程和服務質量責任制，股份公司勘探與生產分公司是中國石油負責油田地面建設工程質量監督的唯一單位也是其主管部門。迄今為止，我國已建立了一些相應的管理機制一方面質量監督管理對公司的產品、工程等等進行質量管理，同時對一些歸口單位進行集中組織管理和控制。另一方面，建立相應的檢測單位和主管部門，對建設工程及轄區工程質量進行檢測和監管，完善油田地面建設工程質量管理體系。

盡管我國質量管理體系以取得很大改進和完善，但仍存在諸多問題。比如首先，質量行為不規范問題。一些監管單位不能按時準確的完成任務，同時監管人員也經常出現不作為的現象。與施工承包商溝通不夠導致人員不能符合要求還有一些設備技術水平等均為質量不規范問題。其次個別關鍵實體的質量控制的也并不十分理想，質量差的現象也時有發生，最后就是把關不嚴，對一些工程建設的質量要求松懈，進而導致工程建設與管理資料脫節。

3 油田地面建設工程之戀監督管理研究

1、 構建油田質量監督體系

設工程的質量不僅關系到建設的計劃決策，還將關系到工程的設計、施工等等多多個環節，所以建設工程的質量不達標往往會導致整個工程的失敗，因此構建適合地區的公司油田地面建設工程質量管理體系變得十分必要。該體系應包括主管領導、監督站、工程部、節能部、監督機構、項目部、檢驗部及檢測單位等等完整的組織結構。各部門或機構之間應及時有效的進行相互溝通，各司其職又密切聯系，共同完成對整個監督體系的監督管理。詳細工作流程比如：監督站應及時的將工程的質量監督結果上報給主管領導，同時與工程部及工程管理和節能部及時溝通；監理部則應在各個環節的質量控制合格的基礎上，將監督結果及時向項目監督結構報監，這樣更加方便后續的驗證性監督檢查；基建工程部須將有關油田地面建設工程的報表一節一些相應的活動及時報告給先關部門，以方便其后續工作；產品質量檢查單位和駐廠制造等部門則需要定期的將成品、材料半成品等等以月報的形式報告相關部門和領導，讓其他部門了解相應的產品和材料的情況，進而使監督和管理能夠更加有針對性的進行等等。

2、 質量控制重點和對策

質量控制的重點和對策將主要包括兩方面的內容，第一是產品的質量控制重點與對策。也就是首先要求采購部門要認真負責，堅持“質量、價格、服務”的原則，同時將原材料的質量永遠放在第一位，從而保證原材料的質量。另外加強質量管理，堅決杜絕不合格的產品進入油田工程建設市場，這一方面一定要加大力度。把標識標注等作為驗收的衡量標準，對產品的名稱、制造商、執行標準編號和產品質量檢驗合格證明均要進行嚴格的檢查，同時還應加強只能觀點物資設備的駐廠監造工作，各個部門之間及時交流和溝通，并定期不定期的對材料和產品的質量進行抽查和校驗。多種方法共同進行以保證原材料的質量指標。第二是施工質量管理控制重點及對策。首先應加強標準宜貫力度。保證施工質量驗收的規范應用以及無損檢測執行標準。同時還應加強承包商的自我控制力度。建設工程的質量不僅僅取決于材料或是產品的質量，更與承包商對該工程的態度、積極性等有著密切的關系。另一方面也要加強監理監管控制力度。

4 質量監督機構履行監督職能方法研究

為緊跟時代需要和社會發展需求，工程質量監督站也應走可持續發展路線，以科學發展觀作為其基本要求，同時積極的完成和履行相關的職責和任務，保證油田地面建設工程質量的標準和穩定。因此在工作中要堅持一下原則：首先堅持監督與服務相結合的原則。監督和服務是不可分割的兩個環節，不可單獨而言，無論失去哪個都會造成嚴重的后果，工程質量都無法保證。第二就是堅持質量行為與實體質量監督并重的原則。也就是通過對實體質量的監督，慢慢追溯上升到對質量行為的監督和控制，進而實現質量的監督管理，具有十分重要的意義。涉及到的具體方法有很多，舉例如下：

1. 日常監督檢查。日常監督檢查是最基本的監督檢查方式，其主要包括對建設工程結構的安全環境等各個方面綜合考慮結合的監督，很基本卻起著至關重要的作用。

2. 專項監督檢查。專項監督檢查包括重點工程、普遍問題或檢測控制手段、嚴重問題、以及模塊化施工的裝箱監督檢查四個部分。對于不同問題需要結合具體實際以及問題的嚴重性，綜合多方面考慮，進而實現各項的裝箱監督檢查。

3. 地面建設工程質量監督大檢查。地面建設工程監督大檢查是比較大型的檢查，檢查前應先進行實地考察，聽取有關部門意見，獲取相關部門審批，最后下發大檢查通知，隨后才能地面建設工程質量大檢查。可有效全面的了解和掌握工程實體的質量狀況等等。

4. 聯合監督檢查。聯合監督檢查主要物資質量大檢查、工程建設聯合大檢查、質量通病治理方法以及監督措施研究四個部分，其中物資質量和工程建設聯合大檢查都應全面徹底，以保證檢查的實質和目的。而在對付質量通病方面首先應有基建工程牽頭，各個部門相互溝通，協調配合，共同完成。對于監督措施來說，為了真正意義上的達到監督和棺木里控制目的，達到質量水平的監管和提高可具體參照下面幾種措施來加大監督力度。

5. 委托第三方檢測。當發現工程存在重大的質量安全隱患的時候，則需要委托第三方機構或者建設單位來進行檢測，并根據檢測結果對整個工程進行整改，從而改善工程的質量。

6. 通報。通報主要有月度工作動態通報和不定期通報兩種方式，是及時溝通和處理問題直接而又有效的手段。進行通報不僅可以讓各部門及時的發現問題，針對發現問題進行整改，同時有利于各部門對好的做法進行學習，對一些質量問題進行有效的防范，另外還可保證工程質量監督過程中的公正、公開、公平的原則，提高監督權威。

建議行政處罰和經濟罰款。對質量問題的原因及嚴重程度等進行詳細的分析，對責任機構或責任人進行經濟罰款，必要的時候需要追究其刑事責任。有效的避免了一些組織或法人由于私立而造成質量問題等現象，也保證了質量監督的權威。

5 做好工程質量監督工作的幾點認識

首先，公司的主管領導也就代表著公司的形象和權威，因此領導的支持是做好工程質量監督工作的基礎，其次監督機構必須充分發揮自身作用，嚴格高效的保證工程的質量監督工作。最后要堅持監督與服務相結合，二者相互融合，相輔相成。

參考文獻

[1](美)肯?阿諾德、毛瑞思?斯圖爾特.《油田地面工程》中國石化出版社.2010

工地監理制度范文第4篇

【關鍵詞】地下室；防水工程；質量管理；控制措施

一、施工質量控制措施

地下室防水砼結構的施工質量是地下室防水的重點質量控制部分。設計為基礎底板強度等級為C35，抗滲等級為S6，地下室外墻強度等級為C40，抗滲等級為S6 。地下室防水砼在施工中極易產生裂縫，這主要是混凝土收縮的問題。混凝土在硬化過程中要收縮變形，變形受到約束而引起強度收縮的拉應力，當拉應力超過抗裂強度時，引起裂縫。因此要防治滲漏，關鍵要控制裂縫的產生。

（一）混凝土配合比的質量控制

（1）混凝土應有良好的砂石級配，其砂含泥量控制3%以內且不得呈塊狀，石子含泥量控制在1%以內且石子最大顆粒粒徑≯40 mm。為降低水化熱，可在混凝土中摻入適量的粉煤灰、高效減水劑等，以降低混凝土水灰比，提高混凝土強度。

（2）為使混凝土中產生自應力使結構處于受壓狀態，宜在混凝土中摻入水泥用量8%的AEA微膨脹劑，以避免產生裂縫。泵送混凝土坍落度控制在13到16厘米之間。

（二）施工縫及后澆筑的留置

1.在施工縫和后澆筑的留置問題上，尤其要注意對于防水混凝土底板的澆筑，必須對其進行連續的澆筑，時間相隔較長會出現施工冷縫，從而出現滲水漏水的問題。其次，地下室外墻的施工縫位置要比底板位置高200mm，并且施工縫和后澆筑的留置位置應和外墻的孔洞保持300mm的距離，這樣才可以保障最基本的地下室防水效果。對于地下室留置施工縫時，應設置止水鋼板，橡膠止水帶或按設計要求留置。

2.在施工時，施工縫接口的形式可用鋼板止水帶或橡膠止水帶對口接上，施工縫澆筑時，要先處理施工縫表面的浮力和雜物，鋪完干凈的泥漿再鋪上三十到五十毫米厚的泥漿，同時澆筑混泥土。施工需要留置垂直施工縫時，應將施工縫留置在變形縫，如果意外原因造成了施工冷縫，再次澆筑時應繼續鋪上三十到五十毫米厚的水泥漿，重復澆筑，以免時隔較長發生滲漏。

（三）變形縫和后澆帶的防水施工措施

后澆帶和變形裂縫防水措施中最常用的材料是止水帶，分為外貼式止水帶和嵌入式止水帶。防水施工前，必須將變形裂縫和后澆帶的位置設計在結構應力相對較小的地方，及其構造應滿足強度、擴展性、耐久性及抗酸性。在施工安裝中應該保持止水帶的完整度，遇到殘缺不全的止水帶應該及時給與更換。在安裝止水帶時，應該將其穩穩固定住，不應發生松動脫落。采用專業鋼筋夾緊止水帶端口，焊牢扁鋼和變形縫和后澆帶結構中的鋼筋。預埋件穿透模板處要堵塞嚴密，不得漏漿。混凝土澆注時，要注意將預埋件下方的砼振搗好，防止出現空洞、蜂窩。

（四）質量控制施工——灰土墊層

灰土墊層可以很好的防止地下水對于地下室的滲透，將灰土拌和均勻，不應有過多雜質，控制水量，一層一層的進行填埋。應當避免出現裂縫裂痕，灰土層的厚度不應超過五百毫米，比例約為三比七。

（五）預留通道接頭處的防水措施

預留通道接縫處的防水處理出現的問題普遍占大多數，做好預留通道接縫防水施工應符合下列要求：

1.接縫處最大沉降差值要小于三十毫米。

2.預留通道接縫處防水措施應當采取復合防水構造的形式。

3.預留通道里的止水帶、嵌入式注漿管、密封材料和可拆卸檢查軟管必須符合設計要求。中埋式止水帶埋設位置應準確，其中間空心圓環與變形縫的中心線應重合。預留通道接頭防水構造必須符合設計要求。

二、設計的組織，圖紙的會審，審查施工隊伍。

1、組織好設計審查是地下室防水工程的關鍵所在，一個合格高質量的設計是一個工程的基石所在，設計方應該因地制宜，結合實際，根據地下室的具體情況采用復合防水或其他防水方案，在眾多案例中加以參考研究，以便選擇出適用于不同地下室特點的防水工程方案。

2、如果好的設計是一個寶箱，那么圖紙便是這個寶箱的關鍵鑰匙。我們應嚴格的審查圖紙，用理性客觀，科學公正的態度和設計人員一起進行對圖紙的討論。讓設計人員和監督人員提高對地下室防水知識的掌握，及時修正不合理或不符合現實情況的錯誤。

3、要嚴格審批視察施工隊伍，通過對于相關工程業績的調查走訪，找到資質較好的施工隊進行對地下室防水工程的施工。一個好的施工隊伍決定了工程的質量，地下室防水工程更需要具備相關的專業知識和技能水平。抓住施工前后的質量控制，從原料選材到施工過程的各個環節都要進行嚴格把關，避免達不到工程預期目標或造成安全隱患。地下室防水工程必須由防水專業隊施工，其技術負責人及班組長必須持有上崗證書。施工完畢，及時整理施工技術資料，交總包歸檔。地下室防水工程保修期三年，出現滲漏要負責返修。

四、采用性能較好，質量高的新型防水材料

采用性能好質量高的新型防水材料是地下室防水工程的質量保證，在地下室防水工程施工之前，在選材上就應該通過各種渠道收集不同防水材料的資料，分析其性能，使用方式和注意事項，結合資料和樣品選出性價比較高的防水材料，在使用新型防水材料之前，必須檢查新型防水材料的合格證，對于設計要求是否符合地下室防水工程的設計要求，需要進行抽樣進行測試，試用后分析數據，結合其使用效果，測試合格才可以用于施工現場。

五、做好每道工序的交接工作

各個施工單位，監管單位應該派專職監督監管人員對于各個工序進行把關和驗收，認真履行自己的職責，對自己監管的工程工序加以檢查，對于存在漏洞或者隱患的地方及時給予指責，并監督施工方在指定時日里改正并上報情況，不得有任何隱瞞欺騙。必須在各個工序檢查完畢之后，認真填寫相關檢查報告，才可以 進行下一道工序的實施，不得謊報，瞞報不實情況，不得互相包庇。做好工序的交接工作，告知下一道工序負責人注意事項，尚未完成的項目應做好登記，相互協調，安排時間對一些遺漏問題進行彌補修復。如若在工程質量出問題，偷工減料，擅離職守，意外疏忽導致存在重大安全隱患，或者發生重大事故，監督監察人員都將承擔相關法律責任。

工地監理制度范文第5篇

一、第三方理財公司概況

理財，指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財產的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人和家庭理財等。第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不同于銀行、{1}保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。作為獨立機構的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。由上可知，第三方理財公司是指為客戶進行自身財務狀況分析和提供科學理財建議的中介機構。

第三方理財公司興起于美國，在美國已有50多年的歷史，發展比較成熟，但是進入我國不過才十年多的歷史。由于近些年收入的提高，我國民間有大量的個人閑置資本，很多人看中了商機，紛紛成立投資咨詢公司或資產管理公司，即第三方理財公司。雖然在我國第三方理財公司是新生事物，但是其發展速度很快，據不完全統計，目前我國已有上萬家第三方理財公司，其經營模式多樣化，有的以向客戶提供理財規劃服務為主，收取年費或會員費以及以業績提成為主的管理費，而有的向客戶銷售產品為主，以向發售產品的金融機構收取渠道費或傭金。

金融行業是個高風險高收益的行業，而第三方理財公司由于與金融業有著天然的聯系，因此自誕生以來就伴隨著高風險。首先第三方理財公司雖然不直接從事金融業務，但是它推薦的理財產品或者提供的理財規劃大多與金融或準金融機構的產品有關，在給客戶代來高收益的同時也必然帶有一定的風險性。其次，我國的大部分理財客戶金融經濟知識相對欠缺，出于對理財公司和理財人員的信任，經常將資金委托給第三方打理，而理財公司和專業理財人員的專業素養和道德水平又給資金的安全帶來風險。對于這種高風險的行業，基于我國不成熟的市場，我們應該建立完善的監管制度來降低它的風險。市場監管制度包括事前監管和事后監管。對于第三方理財公司來說，由于其帶來的風險和危害過大，僅僅依靠事后監管不足以降低風險和減少損失，筆者認為完善的事前監管制度即市場準入制度對抵御風險很重要。

二、我國關于第三方理財公司的市場準入法律制度的現狀

我國目前對金融機構的設立建立了完善的市場準入制度，但是對于非金融機構的第三方理財公司，缺乏專門的準入規范。從目前我國的法律看，對于從事一般投資咨詢的第三方理財公司的設立，主要的設立依據是公司法和互聯網對金融公司的相關規定。對于從事證券、期貨投資咨詢業務與從事基金銷售業務的第三方理財公司的設立，除了遵守上述的法律外，還要滿足中國證監會制定的法規和規范性文件的要求。

公司法是第三方理財公司設立的基本法律依據。無論是設立有限責任公司還是股份有限公司，根據公司法的要求，只要滿足股東人數、公司章程、辦公場所等條件，就能設立公司，公司法并沒有對于第三方理財公司作出不同于其他行業的特殊規定。顯然公司法并沒有為第三方理財公司建立專業的市場準入制度。

對于涉足互聯網的第三方理財公司來說，除了要符合公司法的一般條件外，還要滿足我國關于互聯網管理的一些規定。根據《互聯網信息服務管理辦法》，這類公司需要到通信主管部門申請互聯網信息服務業務經營許可證。《管理辦法》第六條規定，經營性的服務公司應當具備下列條件：（一）有業務發展計劃及相關技術方案；（二）有健全的網絡與信息安全保障措施，包括網站安全保障措施、信息安全保密管理制度、用戶信息安全管理制度。從這些條件的內容可以看出，該《管理辦法》主要是從網站技術安全的角度對第三方理財公司進行準入限制，這對于降低此類公司的經營風險沒有太大的作用。

對于從事證券、期貨投資咨詢業務的第三方理財公司，除了要遵守上述的規定外，還要滿足《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》對從事證券、期貨投資咨詢的公司的要求。該《管理暫行辦法》規定，從事證券、期貨投資咨詢的公司必須依據該辦法得到中國證監會的批準。根據該《管理暫行辦法》的第六條和第八條的規定②，第三方理財公司要想從事證券、期貨投資咨詢活動，必須有一定的注冊資本和一定數量的具有從業資格的專業人員、健全的內部管理制度，向地方證管辦或中國證監會遞交申請材料，經過地方證管辦或中國證監會的批準后方能從事證券、期貨類的投資咨詢業務。該《暫行管理辦法》對從事證券、期貨投資咨詢的第三方理財公司實行審批制，對其注冊資本和人員的從業資格規定了市場準入的最低門檻。

對于從事基金投資咨詢并擁有基金銷售資格的第三方理財公司來說，中國證監會《證券投資基金銷售管理辦法》規定了詳細的設立條件與從業資格，從公司的內部制度的建立、注冊資本、從業人員的資質與人數等方面，為此類公司的設置了較高的準入門檻。③首先要求凡是從事基金銷售的公司均應具有健全的內部管理制度，包括治理結構、風險防范機制、經營機制、安全的經營場所與設施等方面，其次針對專門的獨立基金銷售機構和證券投資咨詢機構銷售基金提出了具體的設立條件，比如注冊資本2000萬元以上，且必須是實繳資本；高級管理人員與直接從業的工作人員具備相應的基金從業資格和一定的工作年限，取得從業資格的人數不少于10人，最近三年沒有受到刑事處罰或重大行政處罰等。這些具體的規定，為從事基金銷售業務的第三方理財公司設置了較高的門檻，提高了第三方理財公司抵御風險的能力，有利于減少風險發生。

綜上我們可以看到，除了從事證券、期貨類投資咨詢和從事基金銷售業務的第三方理財公司有準入的門檻外，從事其它投資咨詢的第三方理財公司幾乎沒有市場準入的限制，這使得成立從事證券、期貨投資咨詢業務和從事基金銷售業務之外的第三方理財公司非常容易，這樣的現狀有利有弊，好處是我國的理財市場從業主體數量眾多，市場活力很強，弊端是第三方理財公司實力參差不齊，給這個新興市場帶來很大的風險，容易破壞人們對這個市場的信用。此外，證券、期貨類投資咨詢公司，雖然有市場準入制度，但是《暫行管理辦法》實施已經快二十年了，其規定的100萬注冊資本的要求太低，加上公司法定注冊資本制的取消，使得這一規定形同虛設。由上可見，關于第三方理財公司的一般市場準入法律制度亟需完善。

三、建立市場準入制度的必要性

為了防范第三方理財公司的市場風險，不僅要加強事后監管，更應該從進入市場的準入制度上把好關，減少不良主體進入的機會。

首先，社會主義市場經濟離不開政府的宏觀調控，而政府的宏觀調控主要手段之一就是法律。對于第三方理財公司這種高風險的市場主體，政府不能完全交給市場自由調節，而是應該通過法律將它帶來的風險控制在可控的范圍內。政府控制風險的主要法律手段就是建立完善的監管制度，而市場準入制度就是事前監管的重要組成部分。加強對第三方理財公司的準入審查，有利于將那些不良主體拒之門外。

其次，就我國的第三方理財公司的實際情況而言，規定一定的準入條件很有必要。據不完全統計，我國目前各種類型的第三方理財公司上萬家，其中不乏實力雄厚從業經驗豐富的優良公司，比如諾亞（中國）控股有限責任公司，但是也有很多打著理財幌子實則是非法集資的騙子公司，比如最近出事的E租寶、泛亞等，就是非法集資和非法吸收存款的典型。如果有嚴格的準入制度，增加此類公司的設立難度，有很多騙子公司將無法進入市場，也就不會帶來這么惡劣的后果。

第三，雖然投資人手握大量閑置資金，但是他們欠缺專業的投資知識，缺乏渠道了解投資對象的詳細信息，這種信息不對稱使得他們極易在理財人員的勸誘下作出錯誤的投資決策。由于利益驅動，理財人員為了業績對投資者百般誘導，有些投資者很難抵制住誘惑。例如，E租寶的投資者90%是老人，他們知識結構和社會經驗都已經落后了，對于這種新生事物，缺乏必要的了解，理財人員很容易用高收益打動他們，讓他們拿出自己的養老金和多年儲蓄投入到E租寶，沒想到最后血本無歸。所以對于缺乏投資理財知識的普通投資者來說，設立準入制度，加強對第三方理財公司的信息登記和披露，使得他們能及時了解第三方理財公司的真實信息，以便作出正確的選擇。

四、市場準入制度的主要內容

筆者認為，第三方理財公司的市場準入制度應該包括以下內容。

1.第三方理財公司的市場準入采取核準制。除了普通的工商登記外，第三方理財公司還應該得到主管部門的核準。為了提高第三方理財公司設立的效率，不宜實行審批制，因此建議采取核準制。對于核準的機關，筆者認為交由各地方的金融管理機構比較合適。第三方理財公司不屬于傳統的金融領域，我國央行、證監會和保監會都不是對口的監管部門，另外這些部門職責已經很繁重，不適合再加重他們的監管責任，那么把第三方理財公司的核準權交由各地方的金融管理機構做主管機關是不錯的選擇，他們負責本區域內第三方理財公司的設立核準，也便于監督這些公司的經營。

2.設立第三方理財公司應滿足法定條件。除了公司設立的一般要求外，對于設立第三方理財公司要從注冊資本、從業成員資格等方面規定最低標準。首先應根據第三方理財公司的類型分別提出不同的注冊資本要求，僅僅提供咨詢服務的企業，注冊資本可以低起點，提供銷售產品服務的，注冊資本要高起點，且必須是實繳資本。其次，公司的高級管理人員均應該具備一定年限的金融行業的工作經驗和相應的職業從業資格。第三，要求第三方理財公司建立風險防范機制。第三方理財公司應該建立內部的合規審查制度和財務審計制度等。

3.主管部門應該公開第三方理財公司的核準文件的基本信息。并要求其定期進行信息披露。工商登記的信息對于投資者了解第三方理財公司的實力來說遠遠不夠。主管部門應該將第三方理財公司的核準情況及其主要的信息公布在網上，便于投資者查詢。同事定期要求第三方理財公司進行信息披露，對其經營狀況和重大債權債務事項進行公布。

4.制定嚴格的法律責任。對于不遵守市場準入法律的第三方理財公司，應該規定嚴格的法律責任。對于那些沒有經過核準的從事第三方理財業務的市場主體，要求其停止經營，并追究其主要責任人員的法律責任。對于那些經過核準取得經營資格的第三方理財公司，如其違反法律規定，可以要求其整改，屢犯不改的撤銷對其的核準。只有制定嚴格的法律責任，才能督促第三方理財公司遵守法律的規定，合法經營。

以上是筆者對第三方理財公司市場準入制度的初步設想，希望能為相關法律的建立與完善提供建設性的意見。

注釋