網絡詐騙如何報案

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網絡詐騙如何報案范文第1篇

這一案件，揭開了網上木馬騙錢的秘密，也暴露出網上購物的安全隱隴，警示千千萬萬的網上購物客戶，要學會自我保護，免入詐騙陷阱。

淘寶網購物受騙警報連連

2010年10月初，家住湖北省襄樊市襄陽區的劉女士匆匆來到襄陽區公安分局報警，稱她在淘寶網上購化妝品時，點擊店主發來的化妝品圖片和介紹文字，通過網上銀行支付300多元現金后，網站不僅沒有如約給她發貨，反而聲稱他們沒有收到現金，當她再與網上店鋪的店主聯系時，店主的電話根本就無法打通。

襄陽區公安分局民警根據好報案情況查詢，很快查明，受騙好在淘寶網上購物的錢系網絡黑客從中截留騙走。

此后，襄陽區接二連三地發生淘寶網客戶受騙案，其金額在300元至1 000元不等。民警經過查詢得知，這類購物網站，黑客詐騙現象十分嚴重，北京、天津等大城市更是頻繁發生購物網站詐騙案，而遼寧大連一天竟然接到30多起網絡詐騙報案。

頻繁發生的網絡詐騙案引起了襄陽區公安分局領導的高度重視，局領導指令網監科與刑警大隊組織精通網絡和刑偵技術的專班民警立案偵查。

民警疏理了案件的情況，在偵查中發現，利用購物網站詐騙方式主要有兩種：

一種是，黑客模擬制作淘寶網的網頁頁面，利用淘寶網的漏洞鏈接到淘寶網，吸引客戶在假淘寶網上購物，客戶在購物時，不知不覺進入黑客設下的陷阱，購物支付現金被黑客從中截走。

第二種詐騙方式是前一種方式的升級版，黑客不再用模擬淘寶網的頁面詐騙，而是在網上購買一個商鋪后，注冊進入淘寶網，并以極低的商品價格引誘客戶購買，客戶在購買過程中，不知不覺地點擊黑客發來的文字或圖片鏈接，踩中木馬陷阱，黑客從中截走客戶現金。

偵破虛擬社會的網絡詐騙案與偵破現實社會中的刑事案有很大的不同，網絡社會的名字和號碼都是虛擬的，只有QQ號或網名，受害者和黑客犯罪團伙在網上都是虛擬人，任何一方都不知道對方姓甚名誰，更不知道對方的住址和方方面面的關系。民警除了知道報案者的真實身份外，很難查清其他的受害人和網絡黑客的真實身份。

轉戰千里揪出“租馬”黑客

專班民警日夜戰斗在現實社會和虛擬社會之間，經過多方走訪受害人，10月中旬，民警終于鎖定一個網上黑客“淘寶BHO”，此人是；工蘇淮安人。民警在偵查中發現，“淘寶BHO”在網上向人兜售“賺錢木馬”，民警立即與“淘寶BHO”聯系購買賺錢木馬，同時與江蘇淮安警方聯系抓捕“淘寶BHO”。

11月3日上午，在江蘇淮安市警方的協助下，襄陽公安分局民警順利抓獲“淘寶BHO”?！疤詫欱HO”名叫鵬鵬，只有19歲。

鵬鵬向警方交代，他初中畢業后無業，有過短暫打工史，2009年后失業在家。

今年8月，他從網上看到一則廣告：有人稱在網上租木馬可以賺錢。

出租木馬的人在網上介紹說，租用他的木馬，可以潛伏入淘寶網站，借機把木馬植進客戶的電腦，淘寶網客戶購物的錢就能自動轉入到租木馬人的賬戶上。其具體操作流程是：租木馬人首先通過正常注冊方式，購買一個正規店鋪，并把這個店鋪掛上淘寶網，店鋪里的商品一定要新奇，而且價格極便宜，這樣就可能吸引更多的客戶來購物。

客戶從淘寶網上購買租木馬人的商品時，租木馬人利用與客戶聯系交流的機會，發送商品圖片或其他文件引誘客戶點擊鏈接，只要客戶點擊了圖片或文字鏈接，木馬就會在兩秒鐘之內閃電植入客戶電腦。其后客戶付款時，木馬就會把客戶打往淘寶網支付平臺的錢攔截下來，自動流入租木馬人指定的賬戶。

鵬鵬雖然沒有多少文化，但對網絡卻十分熟悉。他抱著試試看的心態，以每月2000元租了一個木馬，按木馬出租人所說的方式試用幾天，果然一天就能賺到幾千元錢。

嘗到甜頭的鵬鵬覺得租一個木馬賺錢太慢，為了更快更輕松地賺到錢，他先后租用了3個木馬，并把這3個木馬很快轉租給他的下線，下線賺來的錢再與他五五分成。僅在一個月的時間里，鵬鵬靠這3個木馬，就進賬20多萬元。

那么，向鵬鵬出租木馬的人是誰，如何找到鵬鵬的上線并把他捉拿歸案?

抓獲鵬鵬后，民警在追蹤他的上線的同時，發現安徽蚌埠有兩個犯罪嫌疑人也在利用木馬在淘寶網上詐騙客戶錢財。11月23日，襄陽民警在安徽蚌埠民警的配合下，抓獲犯罪嫌疑人施雅蘭和陳光明。

施雅蘭向警方交代，他從2009年開始利用淘寶網站實施詐騙，一年的時間里，他先后騙得淘寶網客戶10多萬元。

抓獲鵬鵬等人后，民警逐漸理出淘寶網詐騙團伙的脈絡：木馬制作者是老大，他就像傳銷組織的頂級上線，只做木馬出租賺錢，用不著親自用木馬在淘寶網詐騙客戶的錢，收入來自每個木馬每月2000元的租金。鵬鵬是木馬制作者的二級下線，這樣的下線通常是先租木馬在淘寶網上詐騙，然后再從木馬制作人那里租用更多的木馬，再發展第三級下線，讓第三級下線為他賺錢。

一個多月時間里，民警先后抓獲5名犯罪嫌疑人，這些二級和三級下線都有一個共同的上線，他的網名叫“codegete”。

這個沖秘的木馬制作人“codegeter”在哪里，他究竟發展了多少二級和三級下線，詐騙了多少網上購物者?

黑客老大網上叫賣木馬

11月10日，襄陽民警千里追蹤至貴陽市，在一個居民小區里抓獲了木馬制作人“codegeter”。

“codegeter”交代，他叫鄭亮，21歲，初中畢業。自2010年9月開始制作木馬，到11月被抓獲的一個多月時間里，他已經發展了51個租戶。僅此一項的租金，他就獲利30多萬元。

據鄭亮交代，他學會制作木馬源于一個偶然的因素。

201 0年9月，鄭亮的女友在淘寶網購買商品時，幾百元購物款被一個黑客截走了，鄭亮女友為此很不開心。

女友的錢被潛伏在淘寶網的黑客騙走后，鄭亮調出女友網上購物的資料，很快查出淘寶網的騙錢木馬，并把木馬分離出來，仔細研究了這個木馬的各種功能。鄭亮研究了這個木馬后，覺得這樣用木馬騙錢的方式并不困難，他也可以編出一個這樣的木馬程序到淘寶網去騙別人的錢。

鄭亮說做就做，他用幾天時間編了這個淘寶網的木馬程序，但在關鍵程序上他還是

做不到位，于是他花錢在網上請編程高手，讓高手按照他的思路寫完程序。

做完這一切后，他在網上試用了一下，感覺效果很好。鄭亮覺得發財的機會到了。他在網上搜索，發現有很多像他這樣的木馬程序制作者，在網上做廣告叫賣木馬程序，他也如法炮制，在網上廣告，以每個木馬月租金2000元的價格，向外招租。

很快，租用他木馬程序的人蜂擁而來。由于他的木馬程序水平高，曾有人以20萬元的價格購買他的木馬程序源代碼，但鄭亮不為所動，因為按照他的計劃，他的淘寶木馬程序一個月能為他賺數十萬，他怎么舍得賣掉這棵搖錢樹呢?

此后，鄭亮的主要工作就是在網上招租，為了避免升級的殺毒軟件破壞木馬，他每隔一兩天就要為他的木馬程序進行技術更新，讓不斷更新的殺毒軟件永遠也跟不上木馬的更新速度。

破解網絡詐騙必記“三不原則”

鄭亮自以為他制作的木馬隱蔽性強，人們只知道他的虛擬身份而不容易識別他的真實面目。其實，這只是他的一廂情愿而已。襄陽民警用了不到一個月的時間，就發現了鄭亮的蹤跡，而且快速精準地將他抓獲歸案。

辦案民警在打擊木馬詐騙犯罪的偵查報告上提出：防范和打擊網絡犯罪具有同等的重要性，網站購物客戶加強防范意識，避免落入網絡犯罪分子設下的陷阱，才是上上之策。網絡詐騙雖有許多虛擬的成分，但它和現實社會一樣，也是可以防范和避免的。針對木馬詐騙，辦案民警警示網站購物客戶，網上購物只要堅持“三不原則”就可以避開黑客的木馬陷阱：

第一，客戶在網上購物與店主聊天時，一定不要點擊店主發過來的任何鏈接。一定要看看網址的名稱是不是正規域名。如果想要看商品的顏色和款式，客戶可以打開淘寶網站，從網站進入店鋪查看商品。

第二，在與網站店主交談中，一定不要點擊打開店主發來的圖片或其他文件，一旦點擊文件，就可能將黑客的木馬種植進客戶的電腦，客戶以后在網上購物時，黑客就可以坐收黑錢。

網絡詐騙如何報案范文第2篇

如何才能根治電話詐騙？公安部門的專業人士認為應注重以下三個方面：首先，電信運營商應承擔一定責任。電信運營商應嚴格保護用戶的信息安全；盡力利用先進技術檢測和過濾詐騙電話和短信；根據公安部門的通報和用戶的舉報，及時發送防詐騙的安全提示。其次，國家必須盡快出臺針對電信詐騙的相關法律法規。公安機關對于電話詐騙的執法也應該更加嚴格。最后，加強各部門協作監管。打擊電話詐騙，更為關鍵的是正視電話詐騙花樣翻新、“水平”提升的現實，在監管上加強各部門協作，來一個全方位的“治理升級”，堅決打掉電話詐騙的囂張氣焰。

由此，警方提醒市民加強防范，可撥打各政府部門服務熱線或警方110咨詢，不要按照犯罪分子的“指引”在銀行柜員機或通過網上銀行進行操作，以免受騙。發現上當后，請立即報案，并保存相關匯款憑證等證據，協助公安機關開展偵查工作。以下有幾種常見電信詐騙手段，大家應提高警惕去識別。

郵包涉毒類詐騙。不法分子先通過群發短信或發送語音電話，稱事主有郵包無法投遞，并留下所謂郵政局的咨詢電話。一旦事主相信，撥打咨詢電話后，不法分子就假冒郵政人員告知事主，包裹內藏有或非法物品。然后由同伙假冒公檢法人員向事主“確認”郵包涉毒，稱事主個人資料泄露被人用于“洗黑錢”等犯罪活動，要求事主轉賬至指定賬戶核實，洗脫嫌疑后返還其錢款。

冒充110類詐騙。不法人員會利用網絡電話和軟件，修改來電顯示，讓被叫方顯示出公安局的電話110。并在電話中以市民信用卡透支消費欠款、洗黑錢等為由，要求接聽者協助調查，目的在于套取事主個人信息并騙取匯款，嫌疑人騙取受害人的信任后，又冒充檢察院，通過電話遙控，誘騙受害人將存款轉入其指定的賬戶。

電話欠費類詐騙。不法分子冒充電信工作人員打電話到事主家中，謊稱事主在某地辦理了固定電話并已造成欠費。當事主反映并未登記辦理“欠費”電話時，作案人員隨即聲稱事主身份信息泄露。隨后，冒充公安民警的不法分子則謊稱事主身份資料被人盜用，銀行存款可能不安全，或稱事主涉嫌“洗黑錢”犯罪，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的安全賬號內。

法院傳票類詐騙。不法分子冒充法院工作人員給事主打來電話，稱事主有某法院傳票未領取，催促事主盡快領取，如不領取將會被強制執行。利用事主著急心理，套取事主銀行卡、身份證號碼等個人信息，并以配合法院審理案件需要或繳納案件訴訟費等為由，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的賬號。

網絡詐騙如何報案范文第3篇

“喂，您好，我是某保健品公司的客戶回訪人員……”就是這樣一個普通的客戶回訪電話，卻一步步將接聽電話的人帶進精心布置的“套路”中。完整的客戶資料、專業的話術、從客服接聽到“專家”的親自問診，從推銷保健品、保健器材到“幫助”申請扶貧救濟金和報銷醫藥費，一通通電話，一份份貨到付款的快遞，來自浙江的一個犯罪團伙多次對浙江、山東、海南等地的多名被害人進行詐騙。

今年以來，浙江省湖州市吳興區檢察院審查了7起電信詐騙案件，涉案人數達到55人，其中50人因涉嫌詐騙罪已被批準逮捕。

個人信息成生錢工具

在這7起電信詐騙案件中，當檢察官問及犯罪嫌疑人是如何尋找被害人的時候，犯罪嫌疑人均稱自己掌握了大量被害人的個人信息，從姓名、年齡到聯系方式，從個人身體情況到保健品的購買記錄，被害人在犯罪嫌疑人眼里觸手可及。

個人信息的掌握是完整詐騙鏈條中的不可或缺的第一環，不破解這一環，上當受騙的人將會更多，此類犯罪案件將會屢禁不止。那么，大量的個人信息為何流入詐騙團伙手中？詐騙團伙又是如何精確瞄準受騙群體？

7起詐騙案件中，犯罪嫌疑人獲取個人信息的不法途徑主要是通過QQ群等網絡途徑購買。一般每個客戶源的單價是幾角至三四元不等，包括客戶的姓名、家庭住址、電話號碼等信息，犯罪嫌疑人直接向網上倒賣個人數據的QQ群里的不法分子購買數據。犯罪團伙每月花費在此的犯罪成本高達數萬元以上，但倘若詐騙成功，犯罪團伙將獲得百倍、千倍的犯罪收益。

從多名被害人的報案記錄顯示，大多數被害人通過某些電視保健品廣告宣傳撥打廣告熱線電話咨詢過，或在某些保健品專賣店里購買保健品時登記了自己的個人信息。此后，詐騙電話頻繁呼入。這也意味著良莠不齊的電視廣告和保健品專賣店良中可能有不法分子乘虛而入，非法獲取個人信息之后在網絡上進行倒賣，而倒賣的個人信息被犯罪團伙所利用，搖身一變成為詐騙團伙生錢的犯罪工具。

詐騙劇本因人而異

2015年6月開始，湖州的李女士通過電視廣告陸續購買了部分藥品。一個月后，李女士接到一個電話，對方自稱是養生專家“傅教授”，咨詢李女士的個人信息和身體情況，謊稱現有療效顯著的新藥推出，保證李女士藥到病除。在“教授”的鼓動下，李女士便又陸續購買了3萬多元的藥品。

2015年12月底，“傅教授”打電話給李女士，稱：因為購買藥品的錢已經達到3萬元人民幣，現在國家有個報銷的政策但名額有限，公司過段時間會來當地搞一個宣傳活動，只要李女士幫忙宣傳就可以得到這個“珍貴”的報銷名額，可以報銷一定比例的費用。不過想報銷的話需繳納一定的檔案費、審核費、保險等類似的費用。聽說醫藥費可以報銷，李女士覺得真是撿到大便宜了。于是，李女士從今年1月初至5月下旬，向犯罪嫌疑人鄭某扮演的“傅教授”陸陸續續支付各種款項費用，每次2000至8000元不等。在支付4萬余元人民幣之后。李女士依舊沒有拿到所謂的報銷款，此時的李女士才意識到這是個騙局，馬上打電話報警。

同樣在2015年，劉先生于10月份開始陸陸續續購買犯罪嫌疑人張某所推銷的保健品。不久，劉先生收到一封快遞，打開一看里面夾雜著一張某公司回饋用戶的抽獎活動券，刮開涂層后，里面赫然寫著是二等獎，獎金是人民幣100萬元。劉先生欣喜若狂，馬上打電話給寄件人，也就是嫌疑人張某，并在犯罪團伙的誘導下陸陸續續交了5千元保證金、1萬元的公證費、2萬元稅費、2萬元銀行轉賬手續費等。劉先生在交付這些領取中獎金額所需費用后，100萬的獎金沒有如期而至，反而損失了5萬多元。今年1月份，此張某、王某犯罪團伙在北京被公安機關抓獲歸案。

李女士和劉先生只是湖州市吳興區檢察院審查的7起電信詐騙案件其中兩名被害人。在今年的7起電信詐騙案件中，被害人年齡大多超過60周歲，患有高血壓、心臟病等嚴重疾病。犯罪嫌疑人作案手法相似，多數被害人都有與李女士一樣的遭遇，先是向被害人推銷藥品、保健品或保健器材，當被害人購買保健品達到一定數額或被害人表示無力支付高額醫藥費之后，犯罪嫌疑人就稱可以幫助申請國家扶貧救濟金或報銷醫藥費以減輕被害人的經濟壓力，但需繳納手續費、保證金、建檔費等費用，并“承諾”對收取的各類費用將同救濟金、報銷款一并退還，一步步加大詐騙金額。

除了上述李女士這類一般的套路之外，犯罪嫌疑人也會在具體實施詐騙過程中轉變詐騙套路，所以在審查中發現類似劉先生遭遇的被害人也不在少數。

網絡招聘聚合起詐騙團伙

犯罪團伙完整的詐騙鏈條讓被害人防不勝防，掉入被騙深淵。

湖州市吳興區檢察院查辦的7起詐騙案件均系團伙作案，內部分工明確。犯罪團伙負責人一般負責整個犯罪團伙的運作、購買客戶資料和詐騙技巧、統計業績等；其他人員一般分為客服、業務人員、核單審計人員等?？头徺I的客戶資料進行“粗加工”，以“電話連環call”的方式摸清客戶是否有購買意向和潛力，將“潛在客戶”分流至業務組，并負責客戶與業務組之間的“溝通”；業務員負責電話進行詐騙，業務員之間往往相互配合，以不同的報銷名義詐騙被害人錢財。

不同犯罪嫌疑人的相互協作，例如當被害人出現疑慮時，相互合作的嫌疑人往往以虛構的另一種更權威的身份粉墨出場，再次以謊言打消被害人的顧慮，穩定被害人的情緒，保證整個詐騙過程連貫、順利進行，之后所騙的業績進行平分；審單人員負責核對快遞單號，與被害人確認收貨地址和聯系方式，以保證正確“發貨”至被騙客戶以收取詐騙款；團伙負責人聯系廠家和快遞公司，發出“詐騙包裹”，直至客戶簽收，待客戶將詐騙款交付快遞公司時，詐騙團伙又通過快遞物流公司和“關聯賬戶”將詐騙款流入自己賬戶。

在55名犯罪嫌疑人中，有33人系90后，年齡最小的未滿18周歲。犯罪嫌疑人王某就是其中一員，被公安機關刑事拘留的當天正是她23歲的生日，本應迎來美好的青春，卻誤入歧途。

網絡詐騙如何報案范文第4篇

多部門出組合拳打擊電信網絡詐騙

近期，電信網絡詐騙案頻發，犯罪分子行為之猖獗引發公眾關注。針對這一形勢，從去年開始，政府相關部門對電信詐騙犯罪行為，高密度出臺嚴打舉措，措施嚴厲、標本兼治。

2015年6月，國務院批準建立了由23個部門和單位組成的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度，加強組織領導和統籌協調。

同年7月，工信部印發《綜合治理不良網絡信息防范打擊通訊信息詐騙行動工作方案》，部署通信行業開展為期半年的專項行動。隨后的10月，國務院專門召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議第一次會議，就做好治理工作進一步明確任務和要求。

2016年9月23日，在北京召開的國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議第三次會議上，國務委員、公安部部長郭聲琨強調，雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網絡詐騙犯罪的高發勢頭仍沒有從根本上得到遏制。針對當前公民個人信息泄露亂象，部際聯席會議決定，在全國組織開展為期一年的打擊侵犯公民個人信息專項行動。

郭聲琨強調，凡是因行業監管責任不落實，導致相關企業單位未有效履職盡責的，要對行業主管部門進行問責。凡是因防范、整治、打擊措施不落實，導致電信網絡詐騙犯罪問題嚴重的地區，要實行綜合治理“一票否決”，并追究黨政相關負責人的責任。

來自公安部方面的消息顯示，今年1至8月，全國共破獲電信網絡詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。

六部門下最后“通牒”

9月23日，六部門聯合《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，相當于給網絡詐騙犯罪分子下了最后“通牒”。

電信詐騙犯10月底前不自首將從嚴懲處?！锻ǜ妗窂娬{，公安機關要主動出擊，將電信網絡詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團伙、整治一批重點地區，堅決拔掉一批地域性職業電信網絡詐騙犯罪“釘子”。對于實施電信網絡詐騙犯罪的人員，明確自《通告》之日起至2016年10月31日，主動投案、如實供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規定期限內拒不投案自首的，將依法從嚴懲處。

“電信網絡詐騙犯罪涉及范圍廣，社會影響和危害大，因此從維護治安與公民財產權益看，應是嚴懲的一類詐騙犯罪?！敝袊ù髮W教授、刑法專家阮齊林分析稱，電信網絡詐騙從法律上講屬于詐騙罪，應按照《刑法》有關法條規定進行定罪量刑。

針對電信網絡詐騙犯罪，近年來司法層面也做了相應調整。如，201 1年，“兩高”的司法解釋作出了關于懲治詐騙未遂犯等規定，為司法機關依法嚴懲電信網絡詐騙提供了明確的規范依據。去年11月生效的刑法修正案（九）也明確將泄露公民個人信息入刑。

在阮齊林看來，由于犯罪分子通常有組織地進行異地甚至跨國詐騙，且普遍有整套犯罪手段，導致打擊難度加大，尤其是偵察、取證環節存在難度，因此未來應該在這一領域投入更多精力，提高破案率。

落實手機實名制

電信企業確保今年年底前電話實名率達100%?！锻ǜ妗芬螅娦牌髽I要嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實名率達到96%，年底前達到100%。未實名登記的單位和個人，應按要求對所持有的電話進行實名登記，在規定時間內未完成真實身份信息登記的，一律予以停機。

工信部此前的通知要求，各基礎電信企業要確保在2016年12月31日前本企業全部電話用戶實名率達到95%以上，2017年6月30日前全部電話用戶實現實名登記。而此次的《通告》則是把實名制的最后期限提前到了今年年底。

在“手機實名登記制度”沒有出來之前，互聯網上的許多糾紛和非法行為很難取證。而“手機實名登記制度”出臺之后，為立法奠定了基礎，法律將可以得到執行。而隨著實名制的普及程度不斷提高，使用互聯網的每一個人都將受到法律的監督，對互聯網環境的凈化有積極的作用。

其實，不少地區已開始執行不實名就停機政策。如在北京地區，10月15日起將執行非實名就停機政策，分批執行，最晚至10月底，非實名手機用戶全部停機。對未實名的手機用戶，云南移動將從10月25日起陸續限制其通信業務，11月8日開始做半停機、停機處理，12月30日將對非實名用戶做銷號處理。

清理400等電話業務

對違規經營的網絡電話業務一律依法取締?！锻ǜ妗访鞔_，電信企業要嚴格規范國際通信業務出入口局主叫號碼傳送，全面實施語音專線規范清理和主叫鑒權，加大網內和網間虛假主叫發現與攔截力度，立即清理規范一號通、商務總機、400等電話業務，對違規經營的網絡電話業務一律依法予以取締，對違規經營的各級商責令限期整改，逾期不改的一律由相關部門吊銷執照，并嚴肅追究民事、行政責任。移動轉售企業要依法開展業務，對整治不力、屢次違規的移動轉售企業，將依法堅決查處，直至取消相應資質。

早在今年4月，工信部網絡安全管理局、信息通信發展司、信息通信管理局會同北京市通信管理局緊急約談了三家實名制落實不到位的移動通信轉信企業（虛擬運營商），要求三家企業立即對本公司實名制開展情況全面排查，認真進行整改。

隨后工信部《關于加強規范管理促進移動通信轉售業務健康發展的通知》進一步要求轉售企業，立即開展自查自糾，在1個月內，對前期未實名登記、虛假登記的電話號碼，完成用戶身份信息補登記等工作。此次的《通告》則在此基礎上進一步加大了對違規經營的網絡電話業務的打擊力度。

據銀行工作人員介紹，除此之外，銀行也有一些自己的規定來確保用戶信息不被非法分子盜用。比如，對于新開卡客戶，如果預留的是非本人實名登記的手機號碼，銀行就會對其銀行卡止付，防止被盜用。在開卡時，會限制個人代開卡數量為1張，且一個人一次只能開立一張銀行卡。

云南省銀行業多措并舉防范電信詐騙

受訪的云南省多家銀行業、金融機構為了有效保護客戶權益、履行社會責任，紛紛采取多項措施全面防范電信詐騙，并取得了顯著成效。

富滇銀行加大防詐騙宣傳力度

近期，富滇銀行全面開展了“2016年防范電信網絡詐騙宣傳周”活動，采用“線上”“線下”和“現場”的方式展開宣傳。各網點用LED屏幕、液晶電視和擺放統一印制的宣傳折頁向客戶進行“線下”的宣傳；銀行的官網、微信公眾號和微信銀行通過“線上”向廣大群眾普及防范電信網絡詐騙和防范在線支付風險的知識和技能；各網點結合自身實際，在街道、社區、學校、商圈等地開展形式多樣的“現場”宣傳活動。

另外，富滇銀行還攜手昆明市公安局在西山區金馬碧雞廣場開展宣傳活動，現場共接受100余人次咨詢，發放1000多份宣傳冊。與此同時，富滇銀行昆明晉寧支行也與晉寧縣公安局聯手，在人流量相對較大的晉寧縣中和路嘉譽廣場到鄭和文化廣場一帶開展宣傳活動，現場共接受70余人次咨詢，發放宣傳資料1200余份。

通過“警銀聯動”開展“防范打擊電信網絡詐騙”的宣傳方式，不僅使宣傳力度得到了加大，也使宣傳更加深入人心。讓群眾能充分認識到電信網絡詐騙的本質和嚴重危害，有效提高了群眾的安全用卡意識。

云南省中行內外結合防堵欺詐案件

今年以來，面對外部網絡釣魚、電信詐騙、木馬攻擊等網絡欺詐手段不斷翻新升級和金融機構電子銀行外部欺詐案件層出不窮的嚴峻形勢，中行云南省分行多措并舉，全面加強內部管理與外部客戶安全教育，全力防堵電子銀行外部欺詐案件。

一是進一步規范業務流程，結合業務發展的實際情況，制訂《B2C支付業務交易查詢與案件處置操作規范》等電子銀行業務管理規定發送風險提示，及時對當前電子銀行外部欺詐的最新發展趨勢及特征對轄內機構進行提示，對風險防控要求進行強調與明確，為各級機構在業務發展中搭建起了“有章可循”的平臺。

二是組織內部學習與培訓，強化網點員工風險防控能力。各網點認真組織學習《電子銀行案件業務防范與快速處置操作規程》等有關電子銀行可疑交易查詢與欺詐案件處置的規章制度，充分了解電子銀行外部欺詐案件工作處理流程及規定，掌握電子銀行可疑交易查詢確認及涉案賬戶應急處置相關要求及注意事項，工作中能及時發現、堵截、防控電信、網絡詐騙，徹底核查、清理涉案嫌疑賬戶，進一步提高我行電子銀行案件防范、協查及快速處置能力。

三是加大外部宣傳，提高客戶風險防范意識。綜合運用網點顯示屏、報媒、網站、宣傳折頁等多種宣傳媒介，特別是積極應用微信這一新媒體宣傳手段，豐富電子銀行安全宣傳信息與互動渠道，開展“防范電子銀行外部欺詐安全宣傳活動”，向廣大電子銀行客戶普及外部欺詐事件特點、防范技巧，提升客戶風險防范意識和欺詐防范水平，提高自我保護能力，筑牢防范詐騙“最后一道防線”。例如：通過本行官方微信了以“關于防范中銀E令升級、交易測試等欺詐的風險提示”“記住六個‘不’，騙子再狡猾也騙不了你”為主題的電子銀行欺詐風險防范安全提示，同時制作了“電子渠道反欺詐武功秘籍”H5廣告在官方微信進行推送；通過各大媒體宣傳本行手機銀行“九大安全防護線”及安全使用常識。

四是開展專項防堵工作，提高防范外部欺詐的有效性。為有效防范不法分子通過發送非法短信附言進行的電子銀行電信詐騙，在8月下旬開始開展了專項防堵活動。安排專人對相關可疑信息進行核實排查。對經網點核實確認確屬典型的非法短信發送人的信息報送總行進行限制網銀登錄處理。

五是積極受理客戶投訴并快速反饋。一旦出現電子銀行外部欺詐事件，要求各機構按我行電子銀行案件業務防范與快速處置相關操作規程及時進行案件的報送和處置，并妥善做好客戶安撫，積極配合客戶報案妥善處理客戶訴求。

云南省農信社多方位打擊電信網絡犯罪

云南省農信社針對電信網絡犯罪份子利用多數人貪圖利益的心理特點，以非法手段獲取客戶手機、身份證號碼等信息，通過短信、電話、網絡等方式進行詐騙的特點，按照云南銀監局打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作要求，多方面有效開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，取得一定成效。

首先，安排涉及電信網絡犯罪工作相關的銀行卡中心、會計部、科技結算中心、保衛部迅速開展工作，并及時下發《省聯社辦公室關于進一步加強防范打擊電信詐騙工作的通知》，要求全省各級農信社重點針對涉案、涉恐賬戶查控工作；銀行卡開卡情況；銀行卡安全管理情況；全面落實打擊治理情況等四個方面扎實開展自查。

其次，針對農信社點多面廣，面對客戶群體多樣的特點，制定了符合自身特點的實施方案。一是確保配合有權機關開展協查工作，做好涉案、涉恐賬戶查控工作。加快建設云南農信協助司法執行網絡查控系統，實現與司法機關和銀監會系統后臺對接，由系統根據司法機關或銀監會指令自動完成涉案賬戶查詢、控制、布控、反饋，實現無人工干預的快速查詢、快速凍結；二是健全查詢機制。專門成立涉案賬戶資金網絡查控平臺測試及試點應用工作領導小組，全力協助公安機關開展測試及試點應用工作；三是嚴格按照銀行卡開卡程序合規辦理業務，實現開卡數量限制，若超過4張再次新開借記卡的，系統將不予受理，對開立多賬戶存在的風險進行提示，引導客戶進行賬戶歸并，在銀行卡、電子銀行領用協議中明確約定持卡人不得出租、出借、出售銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具和安全認證工具；四是加強柜面培訓，把好源頭關。逐步提高柜面人員發現和堵截電信詐騙犯罪的意識、能力、責任心，強化柜面安全提示，通過轉賬、匯款業務嚴格執行“三問二看一核對”；五是加大宣傳力度。通過電子顯示屏、LED滾動條、網銀、微信銀行、橫幅、宣傳折頁等形式為持卡人提供了豐富的宣傳活動；六是適時組織督導檢查。所有營業網點布放海報機均有防電信詐騙提示語，五華、西山、盤龍等聯社還擺放有昆明市公安局經文保分局提供的銀行安全防范視頻機，滾動播放公安部門安全提示信息；七是強化內部管理。采取從管理層到基層員工層層落實的方式，要求干部、員工結合各自崗位實際做好防范工作，加大獎懲力度。

建行云南省分行全力保護客戶資金安全

作為服務社會大眾的銀行，建設銀行始終緊跟央行政策的腳步，積極配合監管部門保護客戶資金安全。記者從中國建設銀行云南省分行獲悉，近期，建行盈江支行發現了一起群眾集體開卡事件。當地一家稱“世界云聯銀行”的機構向群眾宣傳到建行開卡并支付128元“網絡維修費”，并發展4名“合伙人”也開卡繳納128元費用，即可獲得該公司10期股權、世襲100年福利等高額回報，導致10月5日起大量客戶來該行開戶、開卡。事件發生后，建行盈江支行高度重視，在積極向客戶進行正面宣傳和勸阻的同時，及時向上級行，當地公安、人行和銀監等相關部門進行了報告。后經建行盈江支行及時處置，在當地政府、人行和銀監相關部門共同努力下，化解了這一風險事件，目前相關后續工作仍在跟進。

經查，“世界云聯銀行”在該縣有實際的工作場所和工作人員。該機構并未取得金融經營許可證和營業執照，屬無證無照非法開展的金融活動；其工作人員和相關“宣傳資料”不僅夸大平臺實力和回報，且以“互聯網+金融+大數據+股權收益+O2O+旅游+連鎖+實體+獨創全球征信體系”的方式進行虛假宣傳；要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格的方式取得利益，通過散發傳單、微信傳播、開工作室等方式大肆宣傳，部分群眾在高額回報的引誘下已深信不疑，而且還在親朋好友間發展“下線”，涉嫌傳銷活動。

此類案件嚴重擾亂金融市場健康發展。該類不法組織以高回報為誘餌、以騙取資金為目的動員了大批的參與者，相對在州市、縣市級區域發生較多，涉及地域和人員范圍有一定的廣泛性。通過自稱“銀行”或相關金融機構，常在用互聯網、高科技外衣包裝下，用虛假、夸大的宣傳資料和要求在商業銀行開戶的形式為其非法行為提高可信度，嚴重擾亂了金融秩序，此類案件具備一定的非法傳銷特點。

此外，7月，建行曲靖沾益支行還成功堵截了一起電信詐騙，為客戶挽回資金10萬余元。6月27日下午，當班大堂經理在進行自助設備巡視時，發現客戶屠女士和其哥哥在ATM前一邊打電話一邊操作，神情異常，立即上前詢問客戶是否需要幫助。屠女士不耐煩地說她在網上購物需退款，對方需要驗證碼和綁定銀行卡，這時屠女士電話那頭傳出一聲“你根據我的提示弄就可以了，不要問銀行工作人員！”警覺的大堂經理馬上意識到這是一起電信詐騙，勸說屠女士趕快掛斷電話，立即通知會計主管，馬上安排柜臺幫其查明賬戶信息，發現客戶活期賬戶已被轉走10萬余元。屠女士頓時慌了神，詢問電話那頭資金的去向，電話那頭卻催促屠女士“趕緊把驗證碼告知，否則資金就無法退回”。經驗豐富的主管馬上安排當班柜員協助客戶辦理查詢、掛失業務，并將情況上報上級行請求協助查詢，告知客戶立即報案。此時，另一名當班柜員突然想起之前有朋友遭遇過類似的詐騙，立即聯系朋友尋求解決之道，最終通過大家的積極配合，第一時間查明了資金流向，及時撥打第三方平臺的服務電話凍結了該筆資金，客戶資金暫時安全。之后，支行一方面繼續與屠女士保持聯系關注事情進展情況，另一方面積極保持與上級行聯系，同時還與第三方支付平系解決資金退回問題。經過不懈的努力，客戶資金終于全部退回。網點主管耐心向客戶解釋了這起詐騙案件的主要手法，屠女士這才意識到騙局的可怕，并對支行工作人員積極為客戶資金安全著想的敬業精神表示感謝。

招行再次支招防盜刷

雖說攢錢速度遠趕不上北上深房價的飛漲，但假如我們辛辛苦苦存的錢，還因為詐騙、盜刷瞬間歸零，那將會是什么感覺？不用說肯定是崩潰的，但崩潰也沒用啊，只能當理想、青春、財富都被豬給拱了……

近期，詐騙盜刷分子又開始為新一年的KPI（績效考核）發力了，案件有密集暴發之勢，且詐騙手段一直在推陳出新。犯罪分子都這么努力，我們不拼一拼防著點怎么行？只需3分鐘，招行給您還原拆解詐騙手法，支招防騙技巧。

現象一：手機突然無法接聽或撥出電話。查賬發現資金丟失

第一步：不法分子通過非法渠道獲取了您的銀行卡信息，信息包括身份證件號碼、銀行卡卡號、密碼和手機號等。

第二步：偽造一張您的身份證件后，會試圖在移動運營商營業廳掛失補辦了您的手機SIM卡。目的是為了截獲銀行向您手機發送的信息，包括短信驗證碼和賬務變動通知等。

第三步：通過網上銀行或手機銀行將您銀行卡賬戶上的資金轉出。

現象二：客戶點擊“銀行”發送的短信鏈接，隨后資金被盜

第一步：不法分子通過“偽基站”技術，模仿銀行客服電話號碼向您發來短信，“提示”您積分兌換現金、手機銀行升級或過期等，然后附上“積分兌換”、“升級”的鏈接。

第二步：您信以為真，點擊鏈接，結果進入了不法分子偽裝的釣魚網站，該網站頁面可能會與銀行官網極為相似，頁面也會引導您一步步輸入信息，比如身份證號、卡號、密碼、手機號、驗證碼等信息?；蛘咴诙绦沛溄忧度肽抉R病毒，您一點擊手機就中了病毒，該病毒可攔截銀行向您發送的各種短信（包括轉賬時的短信驗證碼和賬務變動通知）。

第三步：通過網上銀行或手機銀行，將您銀行卡上的資金轉出。

以上手法可能會讓您出了身冷汗，在這個互聯網極其便捷的時代，網絡欺詐的手段也是防不勝防，一不小心您的信息就有可能被竊取，一不小心您的手機就會中木馬，那如何才能躲避這些騙子，安心舒暢使用互聯網呢，下面為您支支招：

1、收到95555相關短信存在疑問，無法辨別真假，不要做任何操作，請及時撥打95555客服電話進行確認（請注意：顯示為95555發出的短信也有可能是偽基站所發）。

2、任何以“積分兌換、手機銀行過期升級等”理由要求您錄入“銀行卡信息”的短信都是詐騙行為，千萬不要隨意點擊短信鏈接錄入銀行卡信息，請妥善保管卡號、密碼、驗證碼等銀行卡信息。

3、給您的手機和電腦安裝正規殺毒軟件，并定期進行殺毒，勿輕信并點開手機收到的鏈接或圖片。

4、通過正規渠道下載招商銀行手機客戶端，不要通過二維碼、其它鏈接等方式下載。

5、資金轉出時，銀行都會校驗銀行卡的取款密碼，因此特別提醒您，取款密碼不能和登錄密碼一樣，也不能和其它銀行卡、互聯網用戶、網上商城的密碼一樣。

網絡詐騙如何報案范文第5篇

近年來，隨著通信技術的發達，一些不法分子借助于手機、電話、網絡等工具從事瘋狂的詐騙活動。而且這些詐騙活動呈現高速增長蔓延態勢，已經成為一種社會公害。

學校成電信詐騙 “重災區”

大學生近年來已成電信詐騙受害“重災區”，一些辦案者和業內專家指出，個人信息泄露、容易受到誘惑、社會經驗不足和防騙教育缺失，是大學生頻頻被不法分子盯上的關鍵原因。

由于普遍不具備經濟能力，且資金不充裕，學生群體并非電信詐騙的重災區。但這并非意味著學生群體安全系數高。事實上，在多類群體中，學生信息堪稱“最沒有安全保障”的一類。

近日，據接觸到數個倒賣用戶數據的業內人士介紹：“只要你聽說過的學校，不論大學、中學、小學，它們的數據都有。”

其中一位人士展示的上海某知名大學數據，包含了學生姓名、學號、性別、年齡、身高、體重、聯系方式、專業等詳盡信息。此外，該人士表示可以拿到“全國中小學生學籍信息管理系統”，包括學籍號、學校、入學方式、住址、家庭成員等等。該人士表示，“國內學校，有一半數據我都有。即使手頭沒有的，只要你告訴我名字，我也都能拿到?！?/p>

全國中小學生學籍信息管理系統，是由教育部在2012年開始實施上線的系統，旨在對全國范圍內的學生注冊、學生信息維護、畢業升級、學籍異動實施信息化管理，全國超過1.4億名中小學信息存儲在該系統上。

根據多位人士報價，“新鮮出爐”、“沒有賣過”的一手學生數據，售價約1-2元/條，大量采購還有優惠。而二手的數據，基本低于1毛，如果批量購買，1萬條二手數據約300-500元，大量的學生數據流入黑色產業。

“數據流入黑產的途徑有三種，”數據庫安全企業安華金和的安全專家介紹，“一種是接觸到數據的工作人員泄露數據，一種是黑客入侵目標獲取數據，還有一種是第三方IT系統服務公司在提供服務時獲取數據并泄露?！?/p>

一位教育信息化資深人士說：“學生數據存放在很多地方，學校、招生辦、教育機構等等。目前中小學數據教育部會提供統一平臺，但大學數據，則存儲在各個大學自己手中。”數據存儲渠道的多樣，增加了接觸數據人員的數量，也無限放大了內部人員泄密的風險。

另一方面，多位來自信息安全領域的權威人士表示：“教育行業的信息安全能力普遍極低?！痹?60旗下補天漏洞平臺上，最近兩年內提交的相關教育機構的漏洞超過1100條，“實際上遠比這多，主要是教育機構漏洞太多，白帽子都懶得去測試，因為沒有成就感。隨便一個入門的黑客，都能搞定絕大多數學校系統，幾乎不耗時間，甚至只需要敲幾下回車就可以?！?/p>

電信詐騙多少錢會判刑

據媒體報道，黃河、陳光和崔良（化名）均為“90后”，廣東茂名電白人。2013年6月開始，黃河拉上鐘培、陳光和崔良幾個一起“做業務”――“猜猜我是誰”。4人分工協作：鐘培負責尋找一批專門撥打電話的“打手”，冒充機主的親戚朋友借錢；機主打款后，黃河則安排“卡手”取款，陳光協助。

錢似乎來得很輕松。短短5個月，他們幾個人就成功騙到了14名事主逾10萬元。9月4日這一天，“打手”訛到了一筆巨款――事主蔣某竟然相信了“猜猜我是誰”的騙術，一次性就給他們轉了17萬元。當晚，4人興奮異常。他們也許不知道，這筆巨額騙款將讓他們的刑期變得更加漫長。

“猜猜我是誰”，這類多數是由茂名電話撥出的詐騙電話，在相當長一段時間里把很多人搞迷糊了，包括后來演變出來的“我是你領導”騙術，也極具迷惑性。

不法分子通過偽基站等技術手段群發短信，那么，發送多少數量的詐騙短信、撥打多少詐騙電話、涉案金額達到多少，就可以治罪？如果群發了很多詐騙信息卻沒有騙到錢財，這種情況下是否也能追究騙子的刑事責任？

發現17萬元一夜之間被卷走，蔣某得知受騙后隨即報案，次年1月，黃河、陳光和崔良就被公安機關抓獲。根據案件最后認定情況，主犯黃河涉嫌犯罪數額為226800元，獲刑五年零六個月；陳光涉及犯罪數額198500元，獲刑二年零六個月；崔良涉及犯罪數額198300元，雖是從犯，仍獲刑二年零六個月。

電信詐騙案件如何量刑？根據我國《刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（下稱“司法解釋” ）規定，詐騙3000元至1萬元以上，認定為“數額較大”，處三年以下有期徒刑；詐騙3萬元至10萬元以上，不滿50萬元的，或有其他嚴重情節的，認定為“數額巨大”，處三年以上十年以下有期徒刑；詐騙50萬元以上，或者有其他特別嚴重情節的，認定為“數額特別巨大”，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

根據這一定罪幅度，各地出臺電信詐騙案件量刑標準，廣東省的定罪標準分為三檔：詐騙6000元至10萬元可量刑3年以下，詐騙10萬元至50萬元量刑3至10年，詐騙50萬元以上可量刑10年以上有期徒刑或無期徒刑。這也就意味著，只要詐騙6000元起，就可定罪入刑。上述案件中的主犯黃河涉及詐騙20余萬元，將在監獄中蹲守5年左右。

通過檢索近年來廣州地區的電話詐騙案件，發現涉及“猜猜我是誰”詐騙的團伙最多。2013年至2016年，至少就有9個“猜猜我是誰”的詐騙團伙在廣州被判處刑罰。

值得注意的是，我國對詐騙案件的定罪，以“數額+情節”作為量刑標準。“情節嚴重，主要是依據犯罪手段是否惡劣、犯罪對象的特殊性、詐騙款物的性質等來確定?！鄙钲谑宣}田區法院刑事審判庭副庭長全浙賓介紹。

“一宗案件涉及詐騙金額在12萬，量刑幅度在3到10年。如果是一般的詐騙案件，法院或將判刑3至4年；可如果這是一起電信詐騙案，則或將判刑5年左右。”全浙賓說。

廣東法制盛邦律師事務所合伙人、廣州市律師協會經濟犯罪專業委副主任南芳律師介紹，如果詐騙有以下情形的，應酌情從重嚴懲，比如通過發送短信、撥打電話或者利用互聯網等虛假信息、對不特定多數人實施詐騙的；比如詐騙救災搶險、優撫扶貧款物的；比如以賑災募捐名義實施詐騙的；比如造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊摹！皞涫荜P注的徐玉玉遭遇詐騙致死一案，對詐騙分子就應酌情從重嚴懲?！?/p>

沒有騙到錢能治罪嗎

電信詐騙屬于“廣撒網”式的非接觸性犯罪。詐騙短信滿天飛，而中招的可能只是小部分。那么，如果詐騙者僅是撥打了電話或發送了信息，結果卻“無功而返”，沒有騙到錢財，是否將免于法律制裁？

全浙賓介紹，利用發送短信、撥打電話、互聯網等電信技術手段對不特定多數人實施詐騙，詐騙數額往往難以查證。司法解釋中詳細規定，發送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，應當認定為刑法規定的“其他嚴重情節”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

此外，司法解釋還規定，明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通信工具、通信傳輸通道、網絡技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處?！翱梢娢覈貏e加大了對電信詐騙的打擊力度，電信詐騙的犯罪成本是很高的?！比阗e說。

發送5000條以上的詐騙信息，這個數量是否難以達到？“一點也不難?！睆V東省公安廳刑偵局辦案警官說，現在都有群發技術，利用偽基站，設置好程序，一個按鍵，就可以發送數十條、上百條信息。

在鹽田法院近期正在審理的一起詐騙未遂案件中，被告利用偽基站發送詐騙短信，2小時就能發送約12000條。辦案法官說，雖然被告人未得錢財，仍可視為詐騙情節嚴重進行量刑。

而對那些上當受騙的人來說，最關心的是那些被騙的錢能否追回來。全浙賓表示，辦案時法官都會盡量規勸被告人退贓，以最大程度挽回被害人損失。“法院也將對被告作一定從輕處罰。實際上，即使被告不退錢，法院也會在判決上責令退賠，將來被告人只要有了財產都會執行?！?/p>

2015年全浙賓主審的一起案件中，楊文、陳國和楊威三個海南小伙通過網上銷售iPhone手機的虛假廣告騙得78642元，法院最終規勸他們退贓，最終將全部騙款發還給11名上當者。

廣州法院系統一位不愿透露姓名的法官認為，辦案部門要轉變“重辦案、輕追贓”的觀念，把追贓工作貫穿于偵查、和審判全過程，即使作出判決，法院也要做好判后的繼續追贓工作。

電信詐騙為何難定罪

和其他類型的詐騙案件相比，電信網絡詐騙案件的辦理難度更大?！氨缓θ撕驮p騙分子之間都沒見過面，犯罪團伙之間因為分工不同，很多成員之間根本就不認識。”廣東晟典律師事務所合伙人郭朝輝律師曾當過警察，在公安機關辦過大量經濟犯罪案件。他說，詐騙犯罪團伙組織結構發生變化，呈現有組織的管理經營模式，分工明確，層級分明。

廣東警方破獲的電信詐騙團伙中，“詐騙組”“辦卡組”“轉賬組”“取款組”“洗錢組”等各個環節相互獨立、單線聯系；實行組長負責制，根據詐騙數額大小和所作貢獻提成。有的專業化犯罪組織甚至注冊成立公司，打著合法經營的幌子掩蓋其詐騙的犯罪事實。

而在信息化時代，很多交易環節都可通過手機、網絡進行，更加隱蔽，也給辦案增加了難度。全浙賓坦言，案件證據的采信上難度不小，不同于一般案件單線證據鏈，現在此類案件往往有傳銷式作案趨勢，呈網狀作案結構，案件的證據結構也大多呈現網狀式證據體系?！巴ǔＣ恳粋€詐騙事實都要當作單獨的案件進行證據核對，費時費力，但絕對不能有絲毫馬虎?！?/p>

全浙賓說，由于詐騙網絡中上線和主犯的犯罪事實隱蔽，有些被判刑后還會進行頑抗。“更多的被告人都屬于這個網絡中的‘下線’，他們覺得自己也是被害人，被判刑后還會在法庭上大聲喊冤?！?/p>