增強合規(guī)意識防控操作風險演講稿

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作為一名派駐支行的風險合規(guī)經理，我牢記自己莊嚴使命，忠實履行工作職責，全面貫徹落實委派行有關加強內控工作的指示精神，指導監(jiān)督XX縣支行完善內控管理機制，加強風險防范，推進內控工作有效開展，做到合規(guī)經營與經營效益并重。

一、加強和完善內控制度建設，夯實內控工作基礎

加強和完善內控制度建設，是做好內控工作的基礎，是有效防止銀行發(fā)生金融風險的關鍵。作為一名派駐風險合規(guī)經理，我首先協(xié)助支行對現(xiàn)有各種規(guī)章制度進行認真、細致梳理，在此基礎上加以健全完善，明確信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理等各崗位職責，強化會計、出納、計算機系統(tǒng)等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管，使各崗位職責明確，各項內控制度得到貫徹落實，從而夯實內控工作基礎。

二、加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力

加強銀行內控隊伍建設，提高內控人員素質和能力，是搞好內控工作的基礎。我在這方面著重抓好四方面工作：一是要求支行內控人員加強學習。學習內控法規(guī)政策和各項制度，樹立工作學習化，學習工作化的理念，深刻認識和準確把握內控工作的基本內涵、原則要求和重要意義，切實增強工作的主動性和針對性。二是要求支行內控人員提高工作能力。要認清形勢，關注熱點，把握重點，協(xié)調關系，提高內控工作能力，真正做好內控工作，服務于支行業(yè)務管理與經濟發(fā)展。三是要求支行調動內控人員工作積極性。在個人努力工作的同時，發(fā)揚團隊合作精神，發(fā)揮集體的作用，充分發(fā)揮內控工作的作用。四是要求支行加強內控人員黨風廉政建設，貫徹執(zhí)行委派行有關黨風廉政建設責任制的統(tǒng)一部署，按照“責任到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，明確責任，加強監(jiān)督，做到以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。

三、加強內控信息收集，掌握內控工作開展情況

內控信息是做好內控工作的基礎與關鍵。我指導、督促支行進一步建立和完善內控信息體系，擴大信息系統(tǒng)的覆蓋面，保證信息充分流動，在此基礎上加強內控信息收集，運用好內控信息，及時掌握各機構和各條線內控工作開展情況，為內控的設計、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立與委派行及其風險管理部和風險主管信息聯(lián)結和定期聯(lián)系機制，及時、真實、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問題。建立支行差錯信息記錄平臺，記錄各類差錯信息，加大對業(yè)務差錯整改落實的監(jiān)督和相關責任人的處罰。

四、圍繞內控目標，做好排風險防案件工作

我緊緊圍繞內控目標，指導、督促支行做好排風險、防案件工作，切實提高內控監(jiān)督的科學性、針對性和有效性。著重抓好四項工作：

1.加強授信業(yè)務管理，防止不良貸款反彈

加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩(wěn)妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強銀行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務的風險管理，做好保證金來源等真實性的調查，完善業(yè)務風險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。

2.牢固樹立全員排風險、防案件思想意識

要求每個員工努力學習，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。要求每個員工理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風險，通過合規(guī)守法，保證支行資產平安，實現(xiàn)最大效益。

3.強化合規(guī)文化建設，進一步增強廣大員工依法合規(guī)經營意識

組織支行員工認真學習有關防范金融風險、做到合法合規(guī)的文件精神，建立符合支行實際的內控文化。要求每個員工認同支行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，筑起一道防范金融風險的堅固長城。

4.認真落實防案工作制度，排風險，防案件

要求支行堅持案件形勢分析會制度，做到全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強對支行負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時消除風險隱患，防范案件發(fā)生。在此基礎上，及時向行長反映案防工作情況，引起行長的高度重視，按月深入企業(yè)、農戶實地調查，分析客戶經營潛在風險，到營業(yè)網(wǎng)點檢查操作風險，增強營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)工作。

五、落實內控整改機制，加強對內控問題監(jiān)控分析

我按照委派行的工作要求，指導督促支行開展業(yè)務操作性風險大檢查，規(guī)避操作性風險和監(jiān)管風險。一是檢查存款、柜臺操作、會計結算、信貸業(yè)務、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫管理等各方面問題，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保全部整改到位。二是每個季度檢查貫徹落實黨風廉政建設、案件防范工作責任制及相關制度落實情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改建議，并督促和幫助其落實整改，強化內控管理工作。三是進行內控問題監(jiān)控分析，提出整改意見與要求，幫助督促整改，不斷提高內控管理水平。

六、完善內控激勵和問責機制，強化案防高壓態(tài)勢

我指導、督促支行完善內控激勵機制，進一步建立健全違規(guī)舉報獎勵制度，設立違規(guī)舉報電子信箱，鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規(guī)問題和線索，對群眾來信來電、來人來訪揭示的涉及重大違規(guī)事項的線索，做到及時核查，徹底查清。強化問責機制，對在各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀責任人，依紀據(jù)實查處。加強案件責任追究制度，對非自查發(fā)現(xiàn)的案件，嚴格執(zhí)行雙線問責、重大案件上追兩級的規(guī)定，嚴肅查處直接責任人和領導責任人。加強案防高壓態(tài)勢，嚴格實行責任追究制度，制定鐵的紀律，不管是誰，在遵守規(guī)章制度上一視同仁，沒有特權，不搞姑息遷就，不搞下不為例，有問題一查到底，做到層層設防、處處把關、事事對照，切實抓好內控工作

我認真努力工作，切實盡到了一名派駐風險合規(guī)經理的工作職責，有效提高了支行防范金融風險的意識，做到了合法合規(guī)。在我派駐工作期間，支行做到依法合規(guī)經營，沒有發(fā)生重大違紀違規(guī)事件，促進了經營業(yè)務的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。在取得較好成績面前，我決心繼續(xù)認真努力工作，為確保支行各項工作依法合規(guī)、促進業(yè)務發(fā)展，做出新的成績與貢獻。