縣政融資規范整治方案

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為貫徹國務院《關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》、省政府辦公廳《關于促進民間融資規范發展的意見》、市政府辦公室《關于印發市民間融資規范整頓工作實施方案的通知》等一系列文件精神，進一步加強對民間融資的規范管理，促進全縣民間融資持續健康發展，經縣政府研究，決定在全縣開展民間融資規范整頓工作，特制訂本實施方案。

一、指導思想和目標要求

指導思想：深入貫徹落實科學發展觀，認真貫徹落實國務院和省、市政府關于鼓勵和引導民間融資規范發展的各項政策規定，通過調查摸底、自查整改、規范完善等措施，規范民間融資行為，逐步建立起權責分明、監管有效的管理體制，依法維護全縣金融穩定和市場秩序。

目標要求：一是確保國務院和省、市政府關于促進民間融資規范發展的各項政策措施得到落實，為民間投資發展創造良好環境。二是確保民間融資公司經營行為得到規范，促進其步入健康發展軌道。三是初步建立運行規范、監管有效的管理體系，不斷完善監管長效機制。

二、規范整頓的范圍和內容

規范整頓的范圍：本方案前，已經工商行政管理部門注冊登記的縣轄區內或主要業務在縣轄區內，不吸收公眾存款，以自有資金為主，向中小微企業、“三農”及個體經營業主、居民等提供民間融資服務的投資公司、投資咨詢公司、投資服務公司、投資理財公司、投資管理公司、財務咨詢、各類資金合作互助社、各類農民發展互助資金協會等經濟組織，包括非縣轄區內以上類型公司在縣內設立的分支機構。不包括信托投資公司和創業類、股權類等投資企業，以及已經確認的含“投資”字樣的融資性擔保公司。

規范整頓的內容：

（一）市場準入規范。主要包括民間融資公司注冊資本金是否達到規定要求；是否有行業主管部門的批復件；股東及股權設置是否符合條件；是否有虛假出資和抽逃出資行為；公司組織機構和風險管理制度是否健全等。

（二）業務行為規范。主要包括民間融資公司業務是否符合規定；是否開展超范圍業務；是否跨區域經營；是否有從事非法或變相非法吸收公眾存款、高利轉貸和暴力追債等行為。

（三）從業場所及隊伍規范。主要包括民間融資公司是否有符合要求的營業場所；董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為；從業人員是否具備規定的資格條件等。

三、工作步驟和時間安排

規范管理試點工作從開始，至底結束。具體工作安排如下：

（一）發動部署，調查摸底

1、成立縣民間融資規范管理試點工作聯席會議（下設辦公室，辦公室設在縣金融辦），負責規范整頓工作的統一領導和組織協調。

2、召開會議進行動員部署，并通過媒體等方式進行公告。

3、組織轄區內各有關從事民間融資活動的機構對本方案和《市民間融資服務公司試點管理暫行辦法》（以下簡稱暫行辦法）進行學習。

4、組織各民間融資服務機構填報縣民間融資服務公司基本情況表，對全縣民間融資機構進行調查摸底。

（二）自查整改，自我完善

1、各民間融資公司對照《暫行辦法》和規范管理有關要求進行自查，并于前將自查報告和規范整頓方案上報聯席會議辦公室。

2、聯席會議辦公室對民間融資公司進行現場檢查，幫助解決企業在規范整頓中遇到的困難。

（三）規范整改，組織上報

組織通過規范整頓后符合《暫行辦法》和規范管理有關

要求的民間融資公司分批上報縣金融辦進行確認的文件。

1、組織各民間融資機構上報以下文件、資料：

（1）關于申請縣民間融資服務公司的請示（應當載明公司名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、營業范圍、營業區域等內容）；

（2）縣民間融資服務公司基本情況表；

（3）營業執照副本復印件；

（4）公司章程、組織機構情況、內部控制和風險控制制度；

（5）股東承諾書；

（6）公司法人股東情況、自然人股東簡歷；

（7）公司高級管理人員任職資格證明；

（8）公司法人股東營業執照、自然人身份證復印件；

（9）當地公安機關出具的法人股東法定代表人、自然人、高級管理人員無故意犯罪證明；

（10）符合要求的營業場所產權或使用權證明；

（11）公司最近一年的審計報告；

（12）法人股東最近兩年的審計報告；

（13）合作銀行的合作協議；

（14）主管部門要求提供的其他材料。

2、按照規范管理的有關規定進行確認，并根據確認情況進行處置。對于注冊資本充足、管理和風控制度健全、主營業務突出、各項條件達到《暫行辦法》和規范管理要求的民間融資公司，上報縣金融辦確認；對于注冊資本金和其他審慎性指標不符合監管要求的民間融資公司，要求其限期整改并于底前重新上報有關材料；對存在問題比較嚴重、風險較大、整改措施難以落實的，堅決予以取締；對問題特別嚴重、有重大違法違規行為、影響金融秩序和社會穩定的，依法依規予以查處。

（四）檢查驗收，系統總結

規范整頓結束后，各有關部門要認真總結，并于前報縣民間融資規范管理試點工作聯席會議辦公室（縣金融辦），由縣金融辦匯總后上報縣政府，經批準后，報市民間融資規范管理試點工作聯席會議辦公室。

四、組織領導

民間融資規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、

工作難度大，各鄉鎮、卞莊街道辦事處、經濟開發區管委會、各有關單位要高度重視，牢固樹立審慎經營、審慎監管理念，切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保規范管理試點工作取得明顯實效。

（一）健全工作機制。縣民間融資規范管理試點工作聯席會議負責對全縣民間融資公司規范整頓工作的統一領導和組織協調，研究制定支持民間融資規范發展的政策措施，審核民間融資公司的資格，協調解決民間融資規范管理試點工作中出現的問題，教育和提示公眾防范各種形式的金融風險，組織做好民間融資風險處置、機構重組和市場退出工作。各鄉鎮政府也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的民間融資公司業務監管工作。

（二）明確工作職責。縣民間融資規范管理試點工作聯席會議成員單位按照職能分工，全力做好規范整頓工作。根據民間融資公司屬性和業務特點，縣金融辦為全縣民間融資業務監管部門，負責民間融資業務監管工作，要認真履行監管職責，加強審慎監管，推動全縣民間融資規范整頓工作扎實有效開展。

（三）加強協作配合。在縣政府的統一領導下，各有關部門要認真履行職責，相互配合，共同做好民間融資公司規范整頓工作。金融辦要充分發揮牽頭協調作用，具體負責民間融資公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作;公安部門要在縣政府的統一領導下，配合有關部門做好打擊集資詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪活動；經信部門要按照《中華人民共和國公司法》的要求，做好完善民間融資公司法人治理結構等工作；人民銀行分支機構要加強對民間融資公司利率和資金流向的跟蹤監測；銀監部門要督促銀行業金融機構發揮銀行機構點多面廣的優勢，強化對非法吸收或變相非法吸收公眾存款等非法從事銀行業金融機構業務的關注和監測，配合做好各類非法集資活動的監測查處工作；財政部門要做好民間融資公司的財務管理監督工作;工商部門要做好公司登記工作，強化年度檢驗，監督公司按照登記事項開展經營活動，做好對各類投資公司、投資咨詢公司、投資服務公司等機構的日常監管、調查摸底、規范整頓工作，對涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為進行查處；供銷部門要做好對資金合作互助社的日常監管、調查摸底、規范整頓工作；扶貧部門要做好對村民發展互助資金協會的日常監管、調查摸底、規范整頓工作。各類民間融資公司要自覺增強風險控制、依法合規經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理，不斷提高職業操守和專業素質。各新聞媒體要加強對規范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導，形成良好氛圍。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理。按照屬地管理原則，各鄉鎮政府是本轄區民間融資公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險事件報告和應急管理工作。各部門要加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。縣金融辦要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的緊急情況和重大風險，及時做好應急管理工作。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，維護社會穩定，確保規范管理試點各項工作順利推進。