全區(qū)過(guò)橋資金監(jiān)管辦法

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第一章總則

第一條為改善我區(qū)企業(yè)融資環(huán)境，緩解企業(yè)融資困難，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)區(qū)政府研究決定，區(qū)財(cái)政設(shè)立“區(qū)企業(yè)過(guò)橋資金”（以下簡(jiǎn)稱“過(guò)橋資金”），并制定本辦法。

第二條過(guò)橋資金是指為我區(qū)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)運(yùn)行良好并有較好發(fā)展前景的企業(yè)，在資金周轉(zhuǎn)暫時(shí)出現(xiàn)困難時(shí)，幫助其按時(shí)還貸續(xù)貸所提供的臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金。

第三條過(guò)橋資金遵循“專款專用、總額控制、按時(shí)收回”的管理原則，并確保安全性和流動(dòng)性。

第二章資金的設(shè)立、使用與審批

第四條過(guò)橋資金規(guī)模為3000萬(wàn)元，由區(qū)財(cái)政負(fù)責(zé)籌集，區(qū)投資公司具體運(yùn)作。

第五條過(guò)橋資金實(shí)行有償使用，原則上由借用過(guò)橋資金的企業(yè)參照銀行同期貸款利率支付資金占用費(fèi)。

第六條借用過(guò)橋資金的企業(yè)必須具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有獨(dú)立的法人資格，并在區(qū)行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行國(guó)地稅登記；

（二）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，無(wú)重大經(jīng)濟(jì)訴訟和重大違犯法律法規(guī)等未決事項(xiàng)；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，內(nèi)部控制制度健全，按時(shí)向區(qū)財(cái)政局、區(qū)經(jīng)信局報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表，資產(chǎn)負(fù)債率原則上不高于80%；

（四）無(wú)金融機(jī)構(gòu)不良記錄，屬金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)給予續(xù)貸的企業(yè)；

（五）企業(yè)法人有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，年納稅額原則上不低于50萬(wàn)元。

第七條過(guò)橋資金的使用要求

（一）過(guò)橋資金專項(xiàng)用于我區(qū)企業(yè)還貸續(xù)貸業(yè)務(wù)的臨時(shí)周轉(zhuǎn)，不能用于固定資產(chǎn)投資和其他用途；

（二）過(guò)橋資金借款期限最長(zhǎng)不超過(guò)20天，單筆金額不超過(guò)1000萬(wàn)元。確因特殊情況需要延長(zhǎng)的，需報(bào)區(qū)政府同意后，可適當(dāng)延長(zhǎng)使用時(shí)間，但最長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

（三）同一企業(yè)每年使用過(guò)橋資金一般不超過(guò)兩次；

第八條企業(yè)使用過(guò)橋資金時(shí)必須提交以下材料；

（一）企業(yè)申請(qǐng)借用過(guò)橋資金的報(bào)告；

（二）企業(yè)法人身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證以及組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件：

（三）還貸續(xù)貸的還要提供即將到期的承貸金融機(jī)構(gòu)合同原件及復(fù)印件，正在辦理的續(xù)貸證明材料及復(fù)印件；

（四）企業(yè)借用過(guò)橋資金的保證或擔(dān)保材料。保證或擔(dān)保材料必須合法有效；稅收繳入鎮(zhèn)（街道）的企業(yè)，需經(jīng)鎮(zhèn)政府（街道）同意；

（五）承貸金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸承諾函（含貸款時(shí)間及貸款額）；

（六）國(guó)地稅部門納稅行為證明；

（七）企業(yè)上年度經(jīng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審核確認(rèn)的財(cái)務(wù)報(bào)告和申報(bào)時(shí)上月的財(cái)務(wù)報(bào)告、納稅申報(bào)表。

第九條過(guò)橋資金的審批程序

（一）借用企業(yè)申請(qǐng)使用過(guò)橋資金時(shí)，須在承貸金融機(jī)構(gòu)貸款到期日20個(gè)工作日前，向區(qū)投資公司提報(bào)資金申請(qǐng)報(bào)告和相關(guān)資料；

（二）區(qū)投資公司聯(lián)合區(qū)經(jīng)信局在3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)企業(yè)提出的申請(qǐng)和相關(guān)資料進(jìn)行初審，并組織人員到該企業(yè)和承貸銀行審查企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、信用等級(jí)和承貸金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸手續(xù)完備等情況進(jìn)行核實(shí)，初審合格并提出意見(jiàn)后，報(bào)區(qū)政府審批；考察人員要對(duì)考察資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)并承擔(dān)審核風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。

（三）區(qū)投資公司根據(jù)區(qū)政府審批情況通知企業(yè)辦理借款擔(dān)保手續(xù)，與借用企業(yè)簽訂借用協(xié)議，明確約定過(guò)橋資金用途、額度、時(shí)限和歸還等事項(xiàng)。

（四）區(qū)投資公司按照簽訂的借用協(xié)議按期撥付資金。

第十條企業(yè)必須在承貸金融機(jī)構(gòu)開立新賬戶，該賬戶由區(qū)投資公司、承貸銀行、企業(yè)共同監(jiān)管，并簽署監(jiān)管協(xié)議。企業(yè)須將借用的過(guò)橋資金存入承貸金融機(jī)構(gòu)新開立的賬戶，該賬戶在過(guò)橋資金借用期間必須接受區(qū)投資公司和承貸金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督，確保該項(xiàng)資金的專項(xiàng)使用。

第三章資金的歸還、管理與監(jiān)督

第十一條借用過(guò)橋資金企業(yè)續(xù)貸資金到位后，承貸金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在當(dāng)日告知投資公司和貸款企業(yè)，承貸銀行發(fā)放新貸款時(shí)，必須將貸款資金存入企業(yè)在承貸銀行新開立的賬戶，并負(fù)責(zé)對(duì)續(xù)貸資金項(xiàng)目使用情況的監(jiān)管，企業(yè)必須自續(xù)貸資金到位之日起2個(gè)工作日內(nèi)，將借用的過(guò)橋資金及占用費(fèi)足額歸還投資公司。逾期不歸還還貸資金的，視同挪用財(cái)政資金，區(qū)投資公司對(duì)拖欠資金額按日加收3‰的罰息、并通過(guò)法律手段予以清收；區(qū)財(cái)政局將依照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等規(guī)定進(jìn)行處理、處罰，不再享受財(cái)政針對(duì)企業(yè)的所有扶持政策。

第十二條區(qū)財(cái)政局、經(jīng)信局每年對(duì)企業(yè)使用過(guò)橋資金情況進(jìn)行信用評(píng)定，對(duì)評(píng)選結(jié)果優(yōu)良的企業(yè)，次年使用過(guò)橋資金時(shí)優(yōu)先予以考慮；對(duì)評(píng)選結(jié)果較差的企業(yè)，暫停或取消其使用過(guò)橋資金資格。

第十三條區(qū)投資公司要及時(shí)對(duì)企業(yè)過(guò)橋資金的使用情況進(jìn)行檢查，并向區(qū)政府報(bào)告其資金使用、風(fēng)險(xiǎn)控制及收入情況；區(qū)財(cái)政、監(jiān)察、經(jīng)信、審計(jì)等部門要定期進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第十四條由于承貸金融機(jī)構(gòu)不能有效履行相關(guān)義務(wù)，致使借出的過(guò)橋資金不能及時(shí)，足額收回的，區(qū)財(cái)政將視情取消在該金額機(jī)構(gòu)的全部財(cái)政性資金存款業(yè)務(wù)和相關(guān)財(cái)政扶持、獎(jiǎng)勵(lì)政策。

第十五條區(qū)投資公司、經(jīng)信局及借用企業(yè)的相關(guān)人員弄虛作假，造成過(guò)橋資金損失的，將依照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等規(guī)定進(jìn)行處理、處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四章附則

第十六條本辦法由區(qū)財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋及修訂。

第十七條本辦法自施行，有效期至。